樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí) 1.了解產(chǎn)品。消費(fèi)者在購買產(chǎn)品時(shí),應(yīng)仔細(xì)閱讀產(chǎn)品說明書、合同條款等信息,充分理解產(chǎn)品的各項(xiàng)要素,重點(diǎn)關(guān) 注產(chǎn)品期限、 投資方向或掛鉤標(biāo)的、流動(dòng)性、預(yù)期收益率、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等。 2.了解自己及家庭。消費(fèi)者在選購產(chǎn)品前,應(yīng)綜合權(quán)衡自己的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和預(yù)期收入、流動(dòng)性需求 等,不盲聽、盲信、盲從,不追逐"熱門"產(chǎn)品。在購買產(chǎn)品前,應(yīng)配合人員認(rèn)真完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容,并綜合考慮評(píng)估 結(jié)果,產(chǎn)品特性和個(gè)人情況選擇產(chǎn)品。 3.確定選擇。消費(fèi)者可以從購買行為中利益,同時(shí)也要為自己的購買行為負(fù)責(zé),承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn).消費(fèi)者要在充分理解 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的前提下,在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果簽字確認(rèn)并親筆抄錄:"本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示,愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)"。在 確定購買產(chǎn)品后,需簽署相關(guān)協(xié)議,一旦簽字認(rèn)可,消費(fèi)者即須根據(jù)合同內(nèi)容履行買者責(zé)任。 4.跟蹤變動(dòng)。在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi),消費(fèi)者應(yīng)關(guān)注產(chǎn)品的投資運(yùn)作與收益,通過致電或向消費(fèi)者經(jīng)理了解等多 種相關(guān)的產(chǎn)品信息,以便能夠及時(shí)了解產(chǎn)品的收益、風(fēng)險(xiǎn)等狀況。 5.關(guān)注。產(chǎn)品到期后,消費(fèi)者應(yīng)及時(shí)關(guān)注投資本金和收益是否按照合同約定返還至,以便能夠及時(shí)進(jìn)行新的投 資。
天津市金融師證怎么報(bào)名, AFP(Advanced Financial Planner)金融師是金融領(lǐng)域的職稱之一,是認(rèn)可的人才的代表。報(bào) 考AFP金融師需要以下條件: 1.要求:本科及以上,金融、會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)學(xué)等相關(guān)專業(yè),或其他專業(yè)者需要具有一定的金融、經(jīng)濟(jì)、、法 律等方面的知識(shí)。 2.工作:擁有2年以上與金融投資相關(guān)的工作。其中,大專需至少擁有6年的從業(yè),中專或中技需至少擁有 8年的從業(yè)。 3.學(xué)習(xí)培訓(xùn):需要參加金融相關(guān)的培訓(xùn)和,通過并AFP證書。 4.英語水平:需要具備一定的英語聽說讀寫能力,因?yàn)锳FP內(nèi)容包含英文試題。 5.申請(qǐng)條件:報(bào)名時(shí)需要年滿23周歲,無犯罪記錄,并提供相關(guān)的、工作證明及推薦信等材料。
確定目標(biāo) 每個(gè)人都會(huì)有不同的愿望,有人希望去國(guó)外,有人希望一所更大的房子等等,而這些愿望都是一些很模糊的概念,并不是周 密而詳細(xì)的計(jì)劃。那么,家庭步,就是將愿望轉(zhuǎn)化為一個(gè)合理的目標(biāo),首先要明白自己具有多少愿望,和家人一起 ,一一列舉出這些愿望。有些愿望是不可能實(shí)現(xiàn)的,比如我在一年內(nèi)要首富之類。像這類顯然是一個(gè)遙不可及的愿 望,我們排列愿望時(shí),就應(yīng)當(dāng)把它排除,而只列舉出具有可能實(shí)現(xiàn)的那一部分。下一步就把這些愿望逐步量化,比如我想更換一 處更寬敞的住房,那么在確定其地段、面積等參數(shù)之后,就大致上可以一個(gè)具體化的金額。這樣,將所有的愿望都進(jìn)行具體 化以后,那么實(shí)現(xiàn)你全部愿望的總金額就明確了。實(shí)現(xiàn)全部的目標(biāo)是一個(gè)長(zhǎng)期的,甚至可能要花掉整整一生的時(shí)間來完 成,我們必須分階段來逐步完成所確立的各個(gè)目標(biāo),然后圍繞每一個(gè)具體的目標(biāo),制定詳細(xì)的計(jì)劃,使其具有實(shí)現(xiàn)的可能性 和行動(dòng)的方向性,比如計(jì)劃每月儲(chǔ)蓄的金額,每年投資的收益等。同時(shí),目標(biāo)的確立必須與家庭的經(jīng)濟(jì)狀況與風(fēng)險(xiǎn)承受 能力相適應(yīng),才能確保目標(biāo)的可行性。
金融體系架構(gòu) 金融的三駕馬車是、、,但由于基礎(chǔ)國(guó)情不同,截至目前我國(guó)的體系擁有相對(duì)無與倫比的權(quán)利和優(yōu)勢(shì) ,其次是和。 隨著時(shí)代的發(fā)展,目前的金融個(gè)人理解覺得分為兩個(gè)維度較為妥帖,高端和;高端金融有、風(fēng)投和信托, 金融則是、、和。
家庭小知識(shí):見好就收 穩(wěn)健投資,同時(shí)做到不要貪婪,見好就收。家庭財(cái)富進(jìn)行合理的規(guī)劃和配置,能實(shí)現(xiàn)保值增值防縮水的目的就已足矣。如果進(jìn)行 投資非要追求更高的回報(bào),就很容易落入陷阱中,造成家庭財(cái)富虧損,效果適得其反。所以,筆者認(rèn)為就應(yīng)像師們說的 多的家庭"不要貪婪",不被高收益率等所,理性看待投資收益,根據(jù)家庭和個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇適合的投 資項(xiàng)目,財(cái)富能實(shí)現(xiàn)的保值增值就行。
天津市金融師證怎么報(bào)名, AFP持證人在多個(gè)發(fā)達(dá)城市享有豐厚的福利。另外,AFP認(rèn)證是CFP認(rèn)證的階段,只有取得了AFP認(rèn)證,才能參加CFP金融 師的和認(rèn)證。而在上廣深等多地發(fā)布的金融領(lǐng)域《"十三五"緊缺人才目錄》中,CFP認(rèn)證緊缺為三顆星?？梢钥? 出,AFP認(rèn)證是非常重要的,也是非常值得考的!
