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規(guī)劃師的作用: 是投資者的"私人顧問(wèn)"是投資者的""而不是金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品銷售代理人。規(guī)劃師以投資者的利益為出發(fā) 點(diǎn),幫助投資者進(jìn)行產(chǎn)品選擇,產(chǎn)品組合和資產(chǎn)配置,而要達(dá)到幫投資者""和回避風(fēng)險(xiǎn)的目的不是一份規(guī)劃報(bào)告就能 完成的,規(guī)劃師要根據(jù)市場(chǎng)和政策的變化,不斷客戶的投資組合,以實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期的目標(biāo)。
小知識(shí)一:三個(gè)建議 1、每天都瀏覽財(cái)經(jīng)新聞,相關(guān)的文章,日積月累積累,對(duì)自己以后的決策也是很有幫助的。 2、也一定要學(xué)會(huì),用自己的錢去掙更多的錢,為自己尋找的。不久你會(huì)發(fā)現(xiàn),各種收益加起來(lái)也會(huì)是一 筆很不錯(cuò)的收益,不要因?yàn)槭找嫘【筒辉诤?積少成多才是關(guān)鍵。 3、從零開(kāi)始,從小錢開(kāi)始。
常見(jiàn)個(gè)人工具 1.儲(chǔ)蓄。儲(chǔ)蓄包括活期儲(chǔ)蓄存款、整存整取定期儲(chǔ)蓄存款、零存整取定期儲(chǔ)蓄存款、通知存款、教育儲(chǔ)蓄存款。 2.商業(yè)產(chǎn)品。商業(yè)產(chǎn)品是指商業(yè)將本行設(shè)計(jì)的產(chǎn)品向個(gè)人消費(fèi)者和機(jī)構(gòu)消費(fèi)者宣傳推介、銷售、 辦理申購(gòu)、贖回等行為。 3.國(guó)債。國(guó)債俗稱"金邊債券",由財(cái)政信譽(yù),信譽(yù)度非常高,其安全性(信用風(fēng)險(xiǎn))等級(jí)是所有工具的, 而收益性因其安全性高而有所。 4.。有廣義和狹義之分,從廣義上說(shuō),是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。例如,信托、公 積金、、退休、各種會(huì)的。 (網(wǎng)上報(bào)名)注冊(cè)規(guī)劃師證報(bào)名入口
制定計(jì)劃 要根據(jù)自己的資產(chǎn)負(fù)債情況、年齡、家庭負(fù)擔(dān)狀況、職業(yè)特點(diǎn)等,使的風(fēng)險(xiǎn)與收益組合達(dá),而這組合可以 根據(jù)實(shí)際情況隨時(shí)。所以,在人生的不同階段,家庭的內(nèi)容和側(cè)重點(diǎn)也大不相同。 成長(zhǎng)期。從出生到正式參加工作之前,大概要18-20年的時(shí)間,這段時(shí)間里基本沒(méi)有收入,只有四個(gè)字"勿亂花錢"。 單身期。從正式參加工作到結(jié)婚的2-5年里,人多處于單身期,這段時(shí)期收入低、花銷大,重要的是努力尋找收入高的工 作,開(kāi)源節(jié)流。這個(gè)階段由于收入增長(zhǎng)快,加上人承受風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng),可以把節(jié)余的資金更多地投資于收益比較高的等金 融產(chǎn)品上。 家庭形成期。從結(jié)婚到新生兒誕生一般需要1-3年,這段時(shí)期經(jīng)濟(jì)收入并且生活,但家庭建設(shè)支出較大,如購(gòu)房、裝修 、置備家具等。內(nèi)容主要是合理控制消費(fèi)和安排家庭建設(shè)支出。可把50%的剩余資金投資于或成長(zhǎng)型;35%投資于債 券和;15%留作活期儲(chǔ)蓄,而應(yīng)選擇繳費(fèi)少的定期險(xiǎn)、意外和健康險(xiǎn)等。
(網(wǎng)上報(bào)名)注冊(cè)規(guī)劃師證報(bào)名入口, 規(guī)劃師具體工作是運(yùn)用專業(yè)指數(shù)幫助客戶在風(fēng)險(xiǎn)承受范圍內(nèi)進(jìn)行有效、合理的規(guī)劃,讓客戶收益和目標(biāo), 規(guī)劃師的服務(wù)對(duì)象可以是個(gè)人、也可以是企業(yè),要注意的是取得規(guī)劃師證書不代表可以做規(guī)劃師。 要明白,生活富?？孔约?。第二,先富起來(lái)的人,別忘了和社會(huì)給你機(jī)會(huì),富起來(lái)后如何回饋社會(huì)。三是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā) 展,共同富裕必須實(shí)現(xiàn)。四、因?yàn)槲业?宏觀調(diào)控很重。與不同,這也是一個(gè)重 要因素。無(wú)論是金融還是資本,都只是財(cái)富的工具。
