培訓(xùn)目標(biāo): 根據(jù)客戶的家庭財務(wù)狀況,制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部規(guī)劃方案,通過對客戶各 項資產(chǎn)的配置,幫助客戶達(dá)到財務(wù)安全與財務(wù)。根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好為客戶做的、整體的綜合規(guī)劃; 基本的資產(chǎn)配置原理,能為客戶進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置;分析客戶需求,并針對需求制定相應(yīng)的規(guī)劃方案;我國 的稅收制度,根據(jù)客戶的基本資料進(jìn)行稅收籌劃;根據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo),為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案;根據(jù)客戶財產(chǎn)分配 原則與目標(biāo),制定婚姻財產(chǎn)規(guī)劃方案及財產(chǎn)傳承方案。 規(guī)劃師是指運用規(guī)劃的原理、技術(shù)和,針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的目標(biāo),提供綜合性服務(wù) 的人員。
黑龍江省注冊規(guī)劃師證哪里報名多少錢, AFP全稱為AssociateFinancialPlanner,金融師。其資格認(rèn)證主要是為從業(yè)者構(gòu)建金融基礎(chǔ)知識及理念框架,實務(wù) 操作技能,從而為金融服務(wù)行業(yè)輸送一批專業(yè)過關(guān)、技術(shù)過硬的財富基礎(chǔ)人才。 獲取該資格認(rèn)證的從業(yè)人員主要服務(wù)于大眾投資者,他們需要具備對宏觀經(jīng)濟(jì)及金融市場整體的認(rèn)知能力,懂得分析經(jīng)濟(jì)運行的 基本軌跡、各類投資市場的基本特征及相關(guān)法律法規(guī)的基本要求。 并在此基礎(chǔ)上,能夠運用規(guī)劃的基本原理及各類工具的風(fēng)險收益特征,結(jié)合客戶家庭財務(wù)需求的診斷結(jié)果及目 標(biāo),為客戶提供專業(yè)化的服務(wù)及綜合性的家庭方案。 總體來看,AFP資格認(rèn)證是整個財富行業(yè)的門檻,只有獲取該證書,才算真正意義上的進(jìn)入到財富行業(yè)。
家庭成熟期,指子女參加工作到自己退休的這段時期,一般15年左右,也是家庭的時期。子女自立,父母年富力強(qiáng),事業(yè)和 經(jīng)濟(jì)狀況達(dá)到頂峰,正是積累財富時期,家庭應(yīng)擴(kuò)大投資,并選擇穩(wěn)健,同時儲備退休養(yǎng)老。投資建議是: 50%用于或同類或金融產(chǎn)品;40%用于定期存款、債券及;10%用于活期儲蓄。隨著年齡的增大,應(yīng)逐漸注重固定收益 類投資,投資應(yīng)偏重養(yǎng)老險、健康險、重大險,制定的養(yǎng)老計劃。
財富是金融服務(wù)業(yè)的重要分支和新興領(lǐng)域。財富是指以個人、家庭、企業(yè)或者機(jī)構(gòu)的需求為中心,設(shè)計的財富 規(guī)劃,通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、、投資組合等一系列的金融服務(wù),將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性進(jìn)行,以客戶 不同階段的財務(wù)需求,幫助客戶達(dá)到風(fēng)險、實現(xiàn)財富增值的目的。CWM全稱CharteredWealthManager,特許財富師,位 列CISI英國特許與投資協(xié)會主辦、上海財經(jīng)*承辦的財富資格認(rèn)證。英國特許與投資協(xié)會CISI 是英和金融與投資機(jī)構(gòu)廣泛認(rèn)可的專業(yè)性機(jī)構(gòu)。受到上完善、法律執(zhí)行的英國金融行為 局FCA的嚴(yán)格,被全球超過50家的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)認(rèn)可,包括英國金融、新加坡金融、監(jiān) 督會、事務(wù)監(jiān)察會組織IOSCO和美國特許金融分析師CFA協(xié)會等。2016年11月14日,青島市人才工作小組印 發(fā)《關(guān)于青島市金融人才隊伍建設(shè)"十百千萬"工程的實施意見》(青人組字〔2016〕3號),其中在"推進(jìn)金融高端人才聚才 計劃"的工作實施意見中,將英國特許與投資協(xié)會CISI主辦的特許財富師CWM列為青島市稀缺專業(yè)技術(shù)人才認(rèn)定之 一。
年收益率 指進(jìn)行一筆投資,1年的實際收益率。然而,相信很多人都會把年收益率與年化收益率搞混。因搞混二者而虧大錢只能欲哭無 淚。年收益率不同,年化收益率是變動的,是把當(dāng)前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)換算成年收益率來計算。舉個簡單 的例子,某款90天的產(chǎn)品,年化收益率5%,10萬元投資,到期的實際收益為10萬*5%*90/365=1232.87元,不是5000 元。
黑龍江省注冊規(guī)劃師證哪里報名多少錢, 進(jìn)行資產(chǎn)組合有什么原則? 主要有安全性原則、收益率原則和流動性原則。三大原則的排序由個人財務(wù)狀況、資產(chǎn)規(guī)模、目標(biāo)等多方面因素決定,并且 ,在人生不同的階段,三大原則的重要性排序會有變化。
