規(guī)劃有哪些基本原則? ,風(fēng)險和收益匹配原則。高收益必然高風(fēng)險,低風(fēng)險對應(yīng)低收益,一定要將風(fēng)險控制在自身可承受的范圍內(nèi),從而選擇 的、設(shè)定相應(yīng)的收益目標(biāo)。第二,量入為出,量力而行。規(guī)劃要綜合考慮你的短期與長遠(yuǎn)生活安排,合理考慮現(xiàn)實(shí) 承受能力與未來預(yù)期目標(biāo)等,不要盲目設(shè)定過高的規(guī)劃。第三,做足功課,不盲目投資。是非常專業(yè)的一門功課, 需要花一定的時間去學(xué)習(xí)了解,天上不會掉餡餅,只有付出才會有回報(bào)。第四,控制你的,不能貪婪。任何時候都要設(shè)定目 標(biāo)與限額,既有盈利目標(biāo)也有止損目標(biāo),必須堅(jiān)決執(zhí)行,避免貪婪造成的惡果。

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小到個到金融投資機(jī)構(gòu),都是人們看重的項(xiàng)目,而我國金融規(guī)劃師良莠不齊,給整個金融市場帶來 了一些不足的影響。隨著經(jīng)濟(jì)的回暖,投資者人數(shù)逐漸,金融企業(yè)需要大量的專業(yè)規(guī)劃人才為客戶解決上的問題并 為他們制定科學(xué)的計(jì)劃,只有當(dāng)客戶對規(guī)劃師的水平和專業(yè)的知識認(rèn)可的時候才能使客戶對金融企業(yè)產(chǎn)生信任,投資公 司才能留住顧客,實(shí)現(xiàn)自身的利潤。

記賬:家庭步 記賬就是要清楚記錄錢的來攏去脈。家庭記賬能使家庭人員對自家的經(jīng)濟(jì)收支及其結(jié)余心中有數(shù),又能使家庭人員本著先收后支 、量入為出的原則,有計(jì)劃地、合理地安排開支,節(jié)省費(fèi)用。通過記賬,還能為制訂下年度家庭經(jīng)濟(jì)收支計(jì)劃提供參考資料,為 奠定基礎(chǔ)。一般說來,家庭記帳要分為三類: (1)記賬本:其賬簿可采用收入、支出、結(jié)存的"三欄式",上可將收、支發(fā)生額以的形式順時逐筆記載,月末 結(jié)算,年度總結(jié)。同時,按家庭經(jīng)濟(jì)收入(如工資收入、經(jīng)營收入、借入款等)、費(fèi)用支出項(xiàng)目設(shè)立明細(xì)分類賬,并根據(jù)發(fā)生額進(jìn) 行逐筆記錄,月末進(jìn)行小結(jié),年度作財(cái)務(wù)總結(jié)。 (2)檔案本:主要保存購物、合格證、保修卡和說明書等。當(dāng)遇到事故給家庭帶來損失時,購物無疑是家庭討 回公道、自身權(quán)益的重要憑證,所以一定要妥善保存。 (3)金產(chǎn)檔案本:能及時將有關(guān)資料記載入冊,當(dāng)存單等遺失或被盜時,可根據(jù)家庭金融檔案查證,掛失,以便或 避免經(jīng)濟(jì)損失,這實(shí)際上是家庭隱性的一個方面。扣繳單據(jù)、捐款、、簽單及存、提款單據(jù)等,都要一一 保存放置在固定。—個人或一個家庭都會有不測之需,要對付這些不測之需,需要認(rèn)真進(jìn)行規(guī)劃,管好你的血汗 錢。

具體工作: 1、客戶開拓:依托公司平臺和現(xiàn)有資源,經(jīng)營個人品牌,擴(kuò)大人脈圈,建立網(wǎng)絡(luò),以及后續(xù)開展銷售、客戶的工 作。2、行銷:根據(jù)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)狀況、需求與長期規(guī)劃、風(fēng)險承受能力等,規(guī)劃不同類型不同比例的方案;根據(jù)客戶 以往的資產(chǎn)配置,查漏補(bǔ)缺,、完善客戶的投資理念,真正實(shí)現(xiàn)客戶的個人乃至家庭的資產(chǎn)配置規(guī)劃。3、長期服務(wù):把握 客戶各個階段的預(yù)期與需求,與時俱進(jìn),不斷資產(chǎn)配置類型。定期做資產(chǎn)配置檢視,客戶的收益曲線,實(shí)現(xiàn)度的投 資復(fù)利,以及其他、健康等長期服務(wù)。4、學(xué)習(xí)積累:定期參加專業(yè)知識培訓(xùn),包括金融、法律、醫(yī)學(xué)相關(guān)的專業(yè)知識 ,以及綜合金融,產(chǎn)品,銷售業(yè)務(wù)拓展等,自身素質(zhì)與業(yè)務(wù)能力。 (更新)注冊規(guī)劃師證考下來需要多少錢

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,是推動經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的重要力量。居民收入快速增長、全民意識覺醒、資本市場日趨完善,財(cái)富管 理需求爆發(fā)式增長。 截至2023年底,業(yè)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為27.65萬億元,累計(jì)為投資者創(chuàng)造收益8800億元;持有產(chǎn)品的投資者數(shù)量為 9671萬個,其中個人投資者數(shù)量為9575.32萬人,占比99.01%。

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