記賬:家庭步 記賬就是要清楚記錄錢的來攏去脈。家庭記賬能使家庭人員對自家的經(jīng)濟收支及其結余心中有數(shù),又能使家庭人員本著先收后支 、量入為出的原則,有計劃地、合理地安排開支,節(jié)省費用。通過記賬,還能為制訂下年度家庭經(jīng)濟收支計劃提供參考資料,為 奠定基礎。一般說來,家庭記帳要分為三類: (1)記賬本:其賬簿可采用收入、支出、結存的"三欄式",上可將收、支發(fā)生額以的形式順時逐筆記載,月末 結算,年度總結。同時,按家庭經(jīng)濟收入(如工資收入、經(jīng)營收入、借入款等)、費用支出項目設立明細分類賬,并根據(jù)發(fā)生額進 行逐筆記錄,月末進行小結,年度作財務總結。 (2)檔案本:主要保存購物、合格證、保修卡和說明書等。當遇到事故給家庭帶來損失時,購物無疑是家庭討 回公道、自身權益的重要憑證,所以一定要妥善保存。 (3)金產(chǎn)檔案本:能及時將有關資料記載入冊,當存單等遺失或被盜時,可根據(jù)家庭金融檔案查證,掛失,以便或 避免經(jīng)濟損失,這實際上是家庭隱性的一個方面?？劾U單據(jù)、捐款、、簽單及存、提款單據(jù)等,都要一一 保存放置在固定?！獋€人或一個家庭都會有不測之需,要對付這些不測之需,需要認真進行規(guī)劃,管好你的血汗 錢。
江蘇省金融師證報名怎么收費, 在規(guī)劃實際工作中,財務安全和財務目標在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險與規(guī)劃、稅收籌劃、投 資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當中體現(xiàn),集中為以下八個方面: 01.必要的資產(chǎn)流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了日常開支需要、預防突發(fā)事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資 金來支付計劃中和計劃外的費用,所以規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動性,又要考慮現(xiàn)金的持有成本,通過現(xiàn) 金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來,預期的現(xiàn)金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來。 02.合理的消費支出。個人目標的首要目的并非個人價化,而是使個人財務狀況穩(wěn)健合理。在實際生活中,個人 開支有時比尋求高投資收益更容易達到目標。通過消費支出規(guī)劃,使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。 03.實現(xiàn)教育期望。教育為人生之本,時代變遷,人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用上升,教育開支的比重 越來越大?？蛻粜枰霸鐚逃M用進行規(guī)劃,通過合理的財務計劃,確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用, 充分達到個人(家庭)的教育期望。 04.完備的風險*。在人的一生中,風險無處不在,規(guī)劃師通過風險與規(guī)劃做到適當?shù)呢攧瞻才?將意外事件帶 來的損失降限度,使客戶更好地規(guī)避風險,*生活。 05.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務,但納稅人往往希望將自己的稅負減。為達到這一目標,規(guī)劃師通 過對納稅主體的經(jīng)營、投資、等經(jīng)濟活動的事先籌劃和安排,充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇,適當或延緩稅負支 出。 06.積累財富。個人財富的可以通過支出相對實現(xiàn),但個人財富的終要通過收入來實現(xiàn)。薪金類收入有 限,投資則完全具有爭取更高收益的特質,個人財富的快速積累更主要靠投資實現(xiàn)。根據(jù)目標、個人可投資額以及風險 承受能力,規(guī)劃師可以確定有效的投資方案,使投資帶給個人或家庭的收入越來越多,并逐步成為個人或家庭收入的主要來 源,終達到財務的層次。 07.安享晚年。人到老年,其收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壯年時期進行財務規(guī)劃,達到晚年有一個"老有所 養(yǎng),老有所終,老有所樂"的尊嚴、自立的老年生活的目標。 08.財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個人規(guī)劃中不可回避的部分,規(guī)劃師要盡量財產(chǎn)分配與傳承中發(fā)生的 支出,協(xié)助客戶對財產(chǎn)進行合理分配,以家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)工具和制定遺產(chǎn) 分配方案,確保在客戶或喪失行為能力時能夠實現(xiàn)家庭財產(chǎn)的代際相傳。
1。行業(yè)認可需求迫切 作為真正面向個人、家庭的性金融認證,各大、和、財富機構等對AFP持證人都有著迫切的需求,工 資待遇也非?？捎^。 2。入職門檻晉升利器 AFP是進入金融行業(yè)的敲門磚,是各大優(yōu)先錄取條件之一,是晉升核心崗位的快捷通道,是在校*生優(yōu)先選擇的證書 。 3。雇傭AFP持證人名的機構 工商、建設、、農(nóng)業(yè)、民生、中信、交通、招商、興業(yè)、光 大。4行業(yè)緊缺、發(fā)展更廣闊 截止至2019年6月,AFP持證人總數(shù)為198394人,CFP持證人總人數(shù)僅31626人。 4。行業(yè)緊缺、發(fā)展更廣闊 截止至2019年6月,AFP持證人總數(shù)為198394人,CFP持證人總人數(shù)僅31626人。隨著經(jīng)濟一體化的加速和全球金 融市場的蓬展,能夠提供專業(yè)金融服務的人才,缺口巨大!FP與Cerulli Associates合作,對超過3500名CFP持 證人進行調查研究,AFP+CFP雙證的規(guī)劃師平均年收入在107400美元! 5、政策支持、福利更豐富。
??《中長期人才發(fā)展規(guī)劃綱要(2010-2020)》指出"建立以崗位職責要求為基礎,以品德、能力和業(yè)績?yōu)閷?科學化、 社會化的人才評價發(fā)現(xiàn)機制。完善人才評價,克服唯、唯論文傾向,對人才不求全責備,注重靠實踐和貢獻評價人才。 改進人才評價,拓寬人才評價渠道。把評價人才和發(fā)現(xiàn)人才結合起來,堅持在實踐和群眾中識別人才、發(fā)現(xiàn)人才。"專業(yè)人 才網(wǎng)科學化專業(yè)人才評價,看重實踐和貢獻,以業(yè)績考核為,通過用人單位考核、機構考核、自我評價考核、 、多元化、多層次的評價機制有利于做到不求全責備、不拘一格地評價人才,申報者、用人單位以及社會的不同需求。
AFP及CFP資格認證通常適用于商業(yè)、公司、公司、公司、公司、投資公司等金融及非金融機構的一線從業(yè) 人員,特別是商業(yè)的經(jīng)理通常將CFP作為其任職的必備資質。 而CPB資格認證更適用于商業(yè)的私人部及高凈值人群服務機構的一線從業(yè)人員。 所以,有精力的顧問,我建議你花些時間來考取上述證書?？既≈?一方面可以證明自己已經(jīng)達到了相應的職業(yè)從業(yè) ,讓客戶更放心地將財富事務交由我們打理;
江蘇省金融師證報名怎么收費, 報考對象: 1、、、、、投資等金融領域從業(yè)人員; 2、提供服務的專業(yè)人員; 3、、稅務師、律師、房地產(chǎn)投資顧問; 4、其他從事金融相關行業(yè)的從業(yè)人員; 5、相關專業(yè)在校*生; 6、對規(guī)劃有,愿成為規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè)人員;
