客戶: 師尋找客戶的很多,基本上都取決于他們所處的。對(duì)于新人來(lái)說(shuō),他們幾乎沒(méi)有什么商業(yè)人脈,所以他們至少得花 上大半天的時(shí)間去做一些""工作,找找身邊的潛在客戶,拉攏一下人際關(guān)系,和那些人脈廣的同事多打交道,還有一種辦 法是利用當(dāng)今的社交媒體平臺(tái)發(fā)布一些文章,用來(lái)吸引客戶的眼球。
湖北省金融師證考下來(lái)多長(zhǎng)時(shí)間, 勞動(dòng)和社會(huì)*部公布:規(guī)劃師正式作為新職業(yè),列入職業(yè)。 大多數(shù)已開(kāi)辦業(yè)務(wù),其中和外幣。隨著一部分高收入者對(duì)規(guī)劃的逐步看重,業(yè)務(wù)發(fā)展快速 ,已成為個(gè)人業(yè)務(wù)中重要的一塊。在此背景下,專業(yè)的規(guī)劃師面臨著較大的人才缺口。規(guī)劃師(* 一級(jí))是*認(rèn)證序別,同時(shí)也是金融行業(yè)的認(rèn)證。
職業(yè)背景 隨著我國(guó)金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展,金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個(gè)人成為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)中由 "產(chǎn)品為中心"向"客戶需求為中心"顧問(wèn)式服務(wù)的轉(zhuǎn)型中,其個(gè)人業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。因此,銀 行、公司、公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專業(yè)的個(gè)人規(guī)劃師及對(duì)其從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)的培訓(xùn)。規(guī)劃 師(ChFP)是一種權(quán)威規(guī)劃職稱。如今,規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢(shì):一是開(kāi)設(shè)專業(yè)公司,二是成為專業(yè)規(guī)劃 師培訓(xùn)人員,三是在金融機(jī)構(gòu)中從事服務(wù)。而且規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大、公司等金融機(jī)構(gòu),當(dāng)發(fā)展到一定階 段后,規(guī)劃*將于各個(gè)金融公司,像律師事務(wù)所、事務(wù)所一樣成為專門機(jī)構(gòu)。
具體工作: 1、客戶開(kāi)拓:依托公司平臺(tái)和現(xiàn)有資源,經(jīng)營(yíng)個(gè)人品牌,擴(kuò)大人脈圈,建立網(wǎng)絡(luò),以及后續(xù)開(kāi)展銷售、客戶的工 作。2、行銷:根據(jù)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)狀況、需求與長(zhǎng)期規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等,規(guī)劃不同類型不同比例的方案;根據(jù)客戶 以往的資產(chǎn)配置,查漏補(bǔ)缺,、完善客戶的投資理念,真正實(shí)現(xiàn)客戶的個(gè)人乃至家庭的資產(chǎn)配置規(guī)劃。3、長(zhǎng)期服務(wù):把握 客戶各個(gè)階段的預(yù)期與需求,與時(shí)俱進(jìn),不斷資產(chǎn)配置類型。定期做資產(chǎn)配置檢視,客戶的收益曲線,實(shí)現(xiàn)度的投 資復(fù)利,以及其他、健康等長(zhǎng)期服務(wù)。4、學(xué)習(xí)積累:定期參加專業(yè)知識(shí)培訓(xùn),包括金融、法律、醫(yī)學(xué)相關(guān)的專業(yè)知識(shí) ,以及綜合金融,產(chǎn)品,銷售業(yè)務(wù)拓展等,自身素質(zhì)與業(yè)務(wù)能力。
AFP持證人在多個(gè)發(fā)達(dá)城市享有豐厚的福利。另外,AFP認(rèn)證是CFP認(rèn)證的階段,只有取得了AFP認(rèn)證,才能參加CFP金融 師的和認(rèn)證。而在上廣深等多地發(fā)布的金融領(lǐng)域《"十三五"緊缺人才目錄》中,CFP認(rèn)證緊缺為三顆星。可以看 出,AFP認(rèn)證是非常重要的,也是非常值得考的!
湖北省金融師證考下來(lái)多長(zhǎng)時(shí)間, 家庭小知識(shí):見(jiàn)好就收 穩(wěn)健投資,同時(shí)做到不要貪婪,見(jiàn)好就收。家庭財(cái)富進(jìn)行合理的規(guī)劃和配置,能實(shí)現(xiàn)保值增值防縮水的目的就已足矣。如果進(jìn)行 投資非要追求更高的回報(bào),就很容易落入陷阱中,造成家庭財(cái)富虧損,效果適得其反。所以,筆者認(rèn)為就應(yīng)像師們說(shuō)的 多的家庭"不要貪婪",不被高收益率等所,理性看待投資收益,根據(jù)家庭和個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇適合的投 資項(xiàng)目,財(cái)富能實(shí)現(xiàn)的保值增值就行。
