根據(jù)經(jīng)理人協(xié)會(huì)《規(guī)劃師課程報(bào)名須知》規(guī)定,規(guī)劃師是為客戶(hù)提供規(guī)劃專(zhuān)業(yè)人士的統(tǒng)稱(chēng)(簡(jiǎn)稱(chēng)CFP) ,主要服務(wù)于金融機(jī)構(gòu),如公司、第三方公司等。 金融規(guī)劃師授課均為來(lái)自上海交通*的教授,擁有先進(jìn)的教學(xué)理念與教學(xué),在教理論與實(shí)際結(jié)合 ,并提供多種靈活運(yùn)用知識(shí)的,演繹多個(gè)案例分析,課堂生動(dòng)不枯燥。 據(jù)悉,現(xiàn)報(bào)名金融規(guī)劃師中課程可到補(bǔ)貼的3000元課程學(xué)習(xí)費(fèi)用,今年開(kāi)展的首期金規(guī)劃師 課程已正式上線。 有用,規(guī)劃師證書(shū)是基礎(chǔ)的,不過(guò)對(duì)于從業(yè)人員來(lái)說(shuō)規(guī)劃師的含金量較低,因?yàn)橐?guī)劃師證書(shū)是* 證書(shū),不是*了,個(gè)人可以根據(jù)職業(yè)規(guī)劃考取其他證書(shū)。

(更新)金融師證時(shí)間報(bào)名步驟

復(fù)利計(jì)息 復(fù)利計(jì)息是把本金和利息加在一起來(lái)計(jì)算下一次的利息。比如投入5000元,年利率為6%,一年下來(lái)就是5300元;第二年,就是 5618元。值得注意的是,復(fù)利計(jì)息的產(chǎn)品,需要長(zhǎng)期堅(jiān)持投資才能到復(fù)利帶來(lái)的豐厚收益,短期投資意義不大。 保本比例 即產(chǎn)品到期時(shí),投資者可以的本金*比率。比如,某互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)一款結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品,說(shuō)明書(shū)中詳細(xì)寫(xiě)明產(chǎn)品的保本 比例80%,意味著到期時(shí)本金可能虧損20%。 所以要注意,在選購(gòu)產(chǎn)品時(shí)要看清收益類(lèi)型、保本比例,不要一味地聽(tīng)從銷(xiāo)售 人員對(duì)收益的宣傳。 清算期 這就是經(jīng)常能看到的"T 0"、"T 1"、"T 2"等。"T"即產(chǎn)品到期日,"0、1"是投資者本金和收益到賬需要經(jīng)過(guò)的時(shí)間, 即清算期。要注意,資金在清算期是"零收益",所以清算期越長(zhǎng),利息損失也會(huì)越大。 提前終止 很多金融機(jī)構(gòu)發(fā)行高收益產(chǎn)品來(lái)"吸金", 尤其是一些產(chǎn)品,為了攬儲(chǔ),沖考核時(shí)點(diǎn),就會(huì)發(fā)行這類(lèi)產(chǎn)品。 但是當(dāng)過(guò)了這些時(shí)點(diǎn),資金面回暖,攬存壓力,可能會(huì)選擇提前終止高收益產(chǎn)品。如果人們對(duì)提前終止條款不留意 ,一旦當(dāng)金融機(jī)構(gòu)提前終止了產(chǎn)品,就會(huì)很被動(dòng)。因此,在購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品時(shí)要多留個(gè)心眼,注意合同中是否有提前終止的條款。

家庭小知識(shí):家庭相關(guān)書(shū)籍 現(xiàn)在,每個(gè)家庭都知曉的重要性,也對(duì)此很,看很多關(guān)于家庭方面的書(shū)籍,也要關(guān)注時(shí)下財(cái)經(jīng)新聞。不斷積累金融 知識(shí)。但是還需理論結(jié)合實(shí)際,活學(xué)活用。將書(shū)本知識(shí)運(yùn)用到實(shí)踐中,也就是參與家庭及資產(chǎn)投資中,在失敗的經(jīng) 驗(yàn)中總結(jié)出適合自己家庭的、投資策略及投資。同時(shí),在投資策略和投資的選擇上也要比較靈活,根據(jù)金融市 場(chǎng)情況,時(shí)時(shí)進(jìn)行合理,固守自封要不得。另外,那些家庭定律不可照搬,甚至硬套,也需要"活學(xué)活用",根據(jù)家庭 財(cái)務(wù)實(shí)際狀況進(jìn)行合理地配置。

職位要求: 1、28歲-45歲,本科及以上; 2、有志于金融事業(yè),1-3年工作經(jīng)歷,熟悉金融、法律、醫(yī)學(xué)相關(guān)知識(shí)優(yōu)先; 3、有主見(jiàn),有夢(mèng)想,熱愛(ài)挑戰(zhàn),追求自我成長(zhǎng),不甘平庸,接受半創(chuàng)業(yè)式的工作; 4、具有較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)合作精神,有一定團(tuán)隊(duì)能力,一定的抗壓能力; 5、具有較強(qiáng)的溝通能力和客戶(hù)能力; 6、具有很強(qiáng)的工作責(zé)任心和良好的人際關(guān)系; 8、具有良好的表達(dá)能力,邏輯思維清晰,有團(tuán)隊(duì)榮譽(yù)感,學(xué)習(xí)能力強(qiáng); 9、熱愛(ài)金融銷(xiāo)售工作,具備職業(yè)經(jīng)理人形象,陽(yáng)光、開(kāi)朗、有朝氣、有韌性; 10、具有一定的人文,成交不僅需要專(zhuān)業(yè)度,更需要有一顆真誠(chéng)、善良的心。 (更新)金融師證時(shí)間報(bào)名步驟

客戶(hù): 師尋找客戶(hù)的很多,基本上都取決于他們所處的。對(duì)于新人來(lái)說(shuō),他們幾乎沒(méi)有什么商業(yè)人脈,所以他們至少得花 上大半天的時(shí)間去做一些""工作,找找身邊的潛在客戶(hù),拉攏一下人際關(guān)系,和那些人脈廣的同事多打交道,還有一種辦 法是利用當(dāng)今的社交媒體平臺(tái)發(fā)布一些文章,用來(lái)吸引客戶(hù)的眼球。

(更新)金融師證時(shí)間報(bào)名步驟, 合理性目標(biāo)的確立 既然生活與學(xué)習(xí)都需要目標(biāo),那么自然作為重要部分,也必須有一個(gè)可實(shí)現(xiàn)目標(biāo)才行。首先應(yīng)該在時(shí)確定恰當(dāng)目標(biāo),要 知道自己想要什么,希望獲取的收益額度是多少,想要用這筆錢(qián)去做什么,對(duì)一個(gè)家庭來(lái)說(shuō),目標(biāo)很重要,中低收入家庭也 不例外。家庭應(yīng)該根據(jù)想要的結(jié)果去確立實(shí)際可行性目標(biāo),這樣家庭在投資上才會(huì)感覺(jué)到巨大力量。