一般、投資顧問只服務(wù)于客戶財(cái)務(wù)生活的某個(gè)方面,而CFP持證人在上崗之前接受過嚴(yán)格的培訓(xùn),專注于為客戶提供 、完整、規(guī)范的規(guī)劃,并以客戶需要為出發(fā)點(diǎn)進(jìn)行科學(xué)的財(cái)務(wù)分析和決策建議。 AFP、CFP證書自從2006年引進(jìn)以來,目前國內(nèi)持證人已突破20萬人。截止2019年12月31日,全球CFP持證人總數(shù)為188,104人 ,的CFP持證人總數(shù)為20,048人,且呈現(xiàn)出逐年遞增趨勢(shì)。
江蘇省注冊(cè)規(guī)劃師證考下來多長時(shí)間, 培訓(xùn)目標(biāo): 根據(jù)客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況,制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部規(guī)劃方案,通過對(duì)客戶各 項(xiàng)資產(chǎn)的配置,幫助客戶達(dá)到財(cái)務(wù)安全與財(cái)務(wù)。根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好為客戶做的、整體的綜合規(guī)劃; 基本的資產(chǎn)配置原理,能為客戶進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置;分析客戶需求,并針對(duì)需求制定相應(yīng)的規(guī)劃方案;我國 的稅收制度,根據(jù)客戶的基本資料進(jìn)行稅收籌劃;根據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo),為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案;根據(jù)客戶財(cái)產(chǎn)分配 原則與目標(biāo),制定婚姻財(cái)產(chǎn)規(guī)劃方案及財(cái)產(chǎn)傳承方案。 規(guī)劃師是指運(yùn)用規(guī)劃的原理、技術(shù)和,針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的目標(biāo),提供綜合性服務(wù) 的人員。
個(gè)人有哪些誤區(qū)? ①是有錢人的事。事實(shí)上,工薪階層相比有錢人面臨更大的教育、養(yǎng)老、、購房等現(xiàn)實(shí)壓力,更需要通過,增長財(cái) 富。 ②投資操作"短頻快"。不能以為操作一定掙錢多。 ③盲目跟風(fēng),沖動(dòng)購買。在熱門的時(shí)候去買,往往價(jià)的投資。投資需要的理性思考,長期跟蹤,貨比三家。 ④集中投資和分散投資。集中往往無法分散風(fēng)險(xiǎn),但分散投資使投資追蹤困難,無法投資效率。應(yīng)該根據(jù) 資金的多少,確定合理的投資品種數(shù)量。 ⑤敢輸不敢贏,一漲就賣,越跌越不賣。要理性操作,學(xué)會(huì)設(shè)定盈利目標(biāo)和止損點(diǎn)。
AFP全稱為AssociateFinancialPlanner,金融師。其資格認(rèn)證主要是為從業(yè)者構(gòu)建金融基礎(chǔ)知識(shí)及理念框架,實(shí)務(wù) 操作技能,從而為金融服務(wù)行業(yè)輸送一批專業(yè)過關(guān)、技術(shù)過硬的財(cái)富基礎(chǔ)人才。 獲取該資格認(rèn)證的從業(yè)人員主要服務(wù)于大眾投資者,他們需要具備對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)及金融市場(chǎng)整體的認(rèn)知能力,懂得分析經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的 基本軌跡、各類投資市場(chǎng)的基本特征及相關(guān)法律法規(guī)的基本要求。 并在此基礎(chǔ)上,能夠運(yùn)用規(guī)劃的基本原理及各類工具的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,結(jié)合客戶家庭財(cái)務(wù)需求的診斷結(jié)果及目 標(biāo),為客戶提供專業(yè)化的服務(wù)及綜合性的家庭方案。 總體來看,AFP資格認(rèn)證是整個(gè)財(cái)富行業(yè)的門檻,只有獲取該證書,才算真正意義上的進(jìn)入到財(cái)富行業(yè)。
記賬:家庭步 記賬就是要清楚記錄錢的來攏去脈。家庭記賬能使家庭人員對(duì)自家的經(jīng)濟(jì)收支及其結(jié)余心中有數(shù),又能使家庭人員本著先收后支 、量入為出的原則,有計(jì)劃地、合理地安排開支,節(jié)省費(fèi)用。通過記賬,還能為制訂下年度家庭經(jīng)濟(jì)收支計(jì)劃提供參考資料,為 奠定基礎(chǔ)。一般說來,家庭記帳要分為三類: (1)記賬本:其賬簿可采用收入、支出、結(jié)存的"三欄式",上可將收、支發(fā)生額以的形式順時(shí)逐筆記載,月末 結(jié)算,年度總結(jié)。同時(shí),按家庭經(jīng)濟(jì)收入(如工資收入、經(jīng)營收入、借入款等)、費(fèi)用支出項(xiàng)目設(shè)立明細(xì)分類賬,并根據(jù)發(fā)生額進(jìn) 行逐筆記錄,月末進(jìn)行小結(jié),年度作財(cái)務(wù)總結(jié)。 (2)檔案本:主要保存購物、合格證、保修卡和說明書等。當(dāng)遇到事故給家庭帶來損失時(shí),購物無疑是家庭討 回公道、自身權(quán)益的重要憑證,所以一定要妥善保存。 (3)金產(chǎn)檔案本:能及時(shí)將有關(guān)資料記載入冊(cè),當(dāng)存單等遺失或被盜時(shí),可根據(jù)家庭金融檔案查證,掛失,以便或 避免經(jīng)濟(jì)損失,這實(shí)際上是家庭隱性的一個(gè)方面。扣繳單據(jù)、捐款、、簽單及存、提款單據(jù)等,都要一一 保存放置在固定?！獋€(gè)人或一個(gè)家庭都會(huì)有不測(cè)之需,要對(duì)付這些不測(cè)之需,需要認(rèn)真進(jìn)行規(guī)劃,管好你的血汗 錢。
江蘇省注冊(cè)規(guī)劃師證考下來多長時(shí)間, 職位要求: 1、28歲-45歲,本科及以上; 2、有志于金融事業(yè),1-3年工作經(jīng)歷,熟悉金融、法律、醫(yī)學(xué)相關(guān)知識(shí)優(yōu)先; 3、有主見,有夢(mèng)想,熱愛挑戰(zhàn),追求自我成長,不甘平庸,接受半創(chuàng)業(yè)式的工作; 4、具有較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)合作精神,有一定團(tuán)隊(duì)能力,一定的抗壓能力; 5、具有較強(qiáng)的溝通能力和客戶能力; 6、具有很強(qiáng)的工作責(zé)任心和良好的人際關(guān)系; 8、具有良好的表達(dá)能力,邏輯思維清晰,有團(tuán)隊(duì)榮譽(yù)感,學(xué)習(xí)能力強(qiáng); 9、熱愛金融銷售工作,具備職業(yè)經(jīng)理人形象,陽光、開朗、有朝氣、有韌性; 10、具有一定的人文,成交不僅需要專業(yè)度,更需要有一顆真誠、善良的心。
