進行資產組合有什么原則? 主要有安全性原則、收益率原則和流動性原則。三大原則的排序由個人財務狀況、資產規(guī)模、目標等多方面因素決定,并且 ,在人生不同的階段,三大原則的重要性排序會有變化。

北京市注冊規(guī)劃師證多久可以考下來, 家庭小知識:做好子女的教育 "教育好子女"就是家的財富。一個好的子女,不僅習慣好,學習好,財商也高,做父母的少操很多心,那父母們也有更 多的時間去拼搏賺更多的錢;在孩子學習方面也會少花很多錢,比如不需要參加任何課程補習班,不需要為失利而再花錢復 讀等;孩子考上*,找到好工作,有自己的收入,家庭財富也只會不會。所以,小編認為當前"教育好子女"也 是為家庭贏得更多財富,可能這一點被一些高凈值家庭所忽視了。

防范要點: ①購買金融產品或接受服務前,除聽銷售人員口頭介紹外,更要仔細閱讀單、合同等書面憑證。簽署合同前要確保自己 理解并知悉合同上的條款。②注意保存相關憑證,如合同、產品說明書等紙質憑證,以免發(fā)生金融糾紛時無據可依,不能充 分自身的權益。

AFP持證人在多個發(fā)達城市享有豐厚的福利。另外,AFP認證是CFP認證的階段,只有取得了AFP認證,才能參加CFP金融 師的和認證。而在上廣深等多地發(fā)布的金融領域《"十三五"緊缺人才目錄》中,CFP認證緊缺為三顆星。可以看 出,AFP認證是非常重要的,也是非常值得考的!

什么叫? 是對個人、家庭財富進行科學地、有計劃地、地和安排。簡單地說,是關于、花錢、省錢的學問。 什么是規(guī)劃? ≠投資。包括對人生和財富的規(guī)劃,如不動產投資規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務籌劃、養(yǎng) 老規(guī)劃、遺產規(guī)劃等。

北京市注冊規(guī)劃師證多久可以考下來, 家庭小知識:適合的 家庭除了生活方面,讓財富保值增值是大事,尤其是當下存款利率不斷,錢存已不值錢了,所以轉戰(zhàn)投資是當 務之急。投資就有風險,那么要想讓家庭財富實現保值,還能增值,家庭就要遵守"穩(wěn)健為王"的原則。家庭投資如何 做到"穩(wěn)",首先做投資必須拿閑置資金;其次需根據家庭實際風險承受能力來選擇適合的投資策略和;第三,平和的心 態(tài),投資有風險,適當的虧損不要有太大壓力。

CFP——多元化、化的證書 CFP全稱CertifiedFinancialPlanner,注冊金融師。CFP資格認證是美國以及全公認的金融行,相 較于AFP的專業(yè)水平要求更高,該資格認證的從業(yè)人員所服務的目標客戶更傾向于大眾富裕階層及機構客戶。 出于目標客戶手中的可投資資金相對較高,對的需求更多元化,以及其對應的可配置資產類別也相對較多,在服務該類 客戶時,需要把握資產配置的原理,將資產配置在具備不同風險收益特征的工具上,特別是對高成長性另類資產的配置 ,在做好資產安全性把控及流動性安排的同時,獲取長期穩(wěn)健的投資收益。 與此同時,該類客戶除了考慮財富的保值和增值,更注重財富的*和傳承,所以CFP資格認證還將規(guī)劃、稅收及遺產籌劃 作為重要篇幅,在合規(guī)的基礎上,幫助客戶合理運用工具實現財富的有效*和順利傳承。 隨著經濟全球一體化的加速和全球金融市場的蓬展,為了應對匯率風險和單一市場的性風險,財富服務已 經逐漸傾向于全球化、綜合化及專業(yè)化的路線,從而帶來財富專業(yè)人才的需求緊缺,而CFP資格認證正是彌補該類人才缺口 的有效途徑。