規(guī)劃師的作用: 是投資者的"私人顧問"是投資者的""而不是金融機構(gòu)的產(chǎn)品銷售代理人。規(guī)劃師以投資者的利益為出發(fā)點,幫助投資者進行產(chǎn)品選擇,產(chǎn)品組合和資產(chǎn)配置,而要達到幫投資者""和回避風險的目的不是一份規(guī)劃報告就能完成的,規(guī)劃師要根據(jù)市場和政策的變化,不斷客戶的投資組合,以實現(xiàn)長期的目標。
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家庭成長期。從新生兒誕生到其長大參加工作,一般要20年左右,家庭的發(fā)展,也可據(jù)此分為三個時段:家庭成長初期,即新生兒誕生到入學前。這段時期有兩大開支:一是小孩的營養(yǎng)費用和費用;二是幼兒智力費用。家庭成長中期,即子女接受義務教育的時段。這個時段子女教育費用相對較少,父母精力充沛,收入較高且。家庭成長后期,子女進入高中或中專、*直到參加工作這段時期為家庭成長后期,子女教育費用猛增,并且生活消費也大幅度,成為家庭支出的主要項目。整個家庭成長期應當以子女的教育費用和生活費用為重點,建議將可投資資本的40%用于或成長型或金融產(chǎn)品,但要注意嚴格控制風險;40%用于子女教育金或國債,以應付子女的教育費用;10%用于;10%用于家庭緊急備用金。
根據(jù)經(jīng)理人協(xié)會《規(guī)劃師課程報名須知》規(guī)定,規(guī)劃師是為客戶提供規(guī)劃專業(yè)人士的統(tǒng)稱(簡稱CFP),主要服務于金融機構(gòu),如公司、第三方公司等。 金融規(guī)劃師授課均為來自上海交通*的教授,擁有先進的教學理念與教學,在教理論與實際結(jié)合,并提供多種靈活運用知識的,演繹多個案例分析,課堂生動不枯燥。 據(jù)悉,現(xiàn)報名金融規(guī)劃師中課程可到補貼的3000元課程學習費用,今年開展的首期金規(guī)劃師課程已正式上線。 有用,規(guī)劃師證書是基礎的,不過對于從業(yè)人員來說規(guī)劃師的含金量較低,因為規(guī)劃師證書是職業(yè)書,不是*了,個人可以根據(jù)職業(yè)規(guī)劃考取其他證書。 南京市注冊規(guī)劃師證怎么考多少錢
規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供規(guī)劃的專業(yè)人士。規(guī)劃師是指運用規(guī)劃的原理、技術(shù)和,針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的目標,提供綜合性服務的人員。規(guī)劃要求提供的服務,因此要求規(guī)劃師要各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),為客戶提供量身訂制的、切實可行的方案,同時在案的不斷修正中,客戶長期的、不斷變化的財務需求。
南京市注冊規(guī)劃師證怎么考多少錢, 記賬:家庭步 記賬就是要清楚記錄錢的來攏去脈。家庭記賬能使家庭人員對自家的經(jīng)濟收支及其結(jié)余心中有數(shù),又能使家庭人員本著先收后支、量入為出的原則,有計劃地、合理地安排開支,節(jié)省費用。通過記賬,還能為制訂下年度家庭經(jīng)濟收支計劃提供參考資料,為奠定基礎。一般說來,家庭記帳要分為三類: (1)記賬本:其賬簿可采用收入、支出、結(jié)存的"三欄式",上可將收、支發(fā)生額以的形式順時逐筆記載,月末結(jié)算,年度總結(jié)。同時,按家庭經(jīng)濟收入(如工資收入、經(jīng)營收入、借入款等)、費用支出項目設立明細分類賬,并根據(jù)發(fā)生額進行逐筆記錄,月末進行小結(jié),年度作財務總結(jié)。 (2)檔案本:主要保存購物、合格證、保修卡和說明書等。當遇到事故給家庭帶來損失時,購物無疑是家庭討回公道、自身權(quán)益的重要憑證,所以一定要妥善保存。 (3)金產(chǎn)檔案本:能及時將有關(guān)資料記載入冊,當存單等遺失或被盜時,可根據(jù)家庭金融檔案查證,掛失,以便或避免經(jīng)濟損失,這實際上是家庭隱性的一個方面?？劾U單據(jù)、捐款、、簽單及存、提款單據(jù)等,都要一一保存放置在固定?！獋€人或一個家庭都會有不測之需,要對付這些不測之需,需要認真進行規(guī)劃,管好你的血汗錢。
