財務策劃常見問題

. 請簡述國際財務策劃行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀
　　 答：財務策劃在金融服務領域興起的時間并不很長，但很快成了熱門行業(yè)，該行業(yè)是全世界最有前景、發(fā)展最快的財務金融服務行業(yè)之一。 財務策劃行業(yè)登陸香港3年以來，獲得了長足的發(fā)展，短短的三年時間，香港的各大金融機構都紛紛涉足該行業(yè)，其發(fā)展速度令人驚訝。
    正如醫(yī)生、會計師、律師一樣，注冊財務策劃師（RFP）在國際上已經成為一種專業(yè)資質。*加入WTO后，國內經濟迅速融入全球經濟，金融市場已經逐漸對外開放，企業(yè)及金融機構財務手段趨向多元化、專業(yè)化以及向國際慣例接軌。注冊財務策劃師必將有巨大的執(zhí)業(yè)前景。具備國際財務策劃專業(yè)水準的人才，已被列為*緊缺人才培訓工程。截至2008年10月1日，國內有5000位專業(yè)人士已取得注冊財務策劃師（RFP）資格。

　　2. 學習RFP后可以從事哪方面工作？
答: 1、企業(yè)財務總監(jiān)和財務經理：從事企業(yè)財務管理、稅務、融資等方面工作。RFP將國際先進的財務管理經驗同國內實際相結合，著重培養(yǎng)從整體入手對企業(yè)的財務診斷和管理工作，該課程同時適合企業(yè)中高級管理人員，雙面提升其企業(yè)財務管理水平。

    2、銀行的*經理、客戶經理及理財專員：銀行個人業(yè)務處、信用卡部等提供個人金融服務的*經理、培訓經理、客戶經理有望成為首批RFP之一，隨后，他們將培養(yǎng)系統(tǒng)內的理財專員，成為服務高價值客戶的理財規(guī)劃師。

3、證券公司的投資顧問：一部分研究所內的證券分析師將比較容易轉型為RFP，而經紀業(yè)務部、資產管理部的客戶經理將會成為RFP，以完成證券公司在手續(xù)費傭金下調后向綜合理財服務轉變的戰(zhàn)略轉移。

4、保險公司的專業(yè)人員和保險業(yè)務員：保險公司的專業(yè)人員、培訓專員和優(yōu)秀的業(yè)務人員將成為追求RFP的最活躍的隊伍，這不僅因為保險公司有最龐大的直接面向客戶的銷售隊伍，而且有優(yōu)秀的培訓隊伍，使得RFP的學習得以大范圍的、有組織的推廣。

5、基金公司專業(yè)人員及銷售和服務人員：目前我國19家基金公司管理67只基金，其中大部分經營開放式基金，目前基金的銷售主要是代理行包銷，而且主要在封閉期前銷售，而在基金品種豐富、交易活躍的情況下、基金公司必將建立面向個人客戶的直銷和后援服務隊伍，這支隊伍中將誕生一些優(yōu)秀的RFP，以滿足客戶選擇基金前的個人理財規(guī)劃的需求。

6、中介咨詢公司的專業(yè)人員：RFP公正、以客戶利益為導向的服務理念使得RFP將在一些中介機構的專業(yè)人員中盛產，這些專業(yè)公司包括會計師事務所、律師事務所、保險經紀人、私募基金以及一些中介咨詢機構中。一些管理顧問公司和培訓公司也會培養(yǎng)RFP，以分享個人理財人才培養(yǎng)的利益。

其他有志于從事財務策劃的人士。

　　3. 擁有RFP資質，可就職于哪些公司？
　　答：在西方發(fā)達*，RFP廣泛分布于各類財務機構；在香港，RFP除就職于企業(yè)、銀行、保險、投資公司等機構外，還就職于獨立的財務公司，如財富管理公司和可從事咨詢服務和資產管理等的非銀行金融機構。RFP學成后，在我國可服務于企業(yè)、銀行以及從事于保險、證券、基金、債券外匯、期貨、黃金等業(yè)務的機構或公司，也可以從事投行業(yè)務和投資管理公司業(yè)務，以及律師有關業(yè)務。RFP必將為*注入一種全新的、先進的理財理念，大陸的理財業(yè)務蘊含著巨大的市場潛力。

　　4. 如何評價RFP培訓的課程設置？
　　答：RFP培訓的課程設置涉及六個方向，即：財務策劃、保險策劃、融資策劃、投資策劃、國際財務管理和稅務、財務策劃實踐。RFP課程的設置非常具有實用性，所涉及的金融理論方面的知識也是較為基礎的，這樣一般的金融從業(yè)人員都可以較為輕松理解課程的精髓。而且課程的設置即充分考慮了*內地實際情況，又很好的與國際*進的理財思想相結合。

　　5. 請問RFP培訓的授課形式？
　　答：RFP的培訓有很強的互動性，在財務策劃和財務策劃實踐兩部分表現(xiàn)得尤為突出。課堂上老師會將學員分成若干個小組，每個小組都會安排不同的財務策劃任務，要求學員給出相應的財務策劃解決方案，老師與學員之間會就該方案展開充分的討論，讓學員在實際應用過程中掌握財務策劃知識。RFP的培訓具有很強的實用性，講師在授課過程中會穿插大量的案例，這些案例都是在現(xiàn)行的財務策劃實際工作中遇到的，都具有很強的實用性。

　　6. 如何獲得RFP正式會員資格？
　　答：參加培訓班的學員在順利通過培訓課程之后，即獲得了注冊財務策劃師協(xié)會(HKRFP)的學生會員資格。通過了培訓的學員可以繼續(xù)參加注冊財務策劃師協(xié)會的公開考試。公開考試每年四次，分別是每年的3月、6月、9月和12月，一共是5科考試。華南理工*科技園培訓中心(HOPY)負責華南地區(qū)的考試組織工作，學員報名也是通過HOPY來報名。凡是參加了培訓的學員均可報名。考試后的半個月出考試成績，凡是通過了全部考試的學員，同時配有相應的工作經驗，既可申請成為注冊財務策劃師協(xié)會正式會員，有權使用"RFP"標志。RFP資格是全球公認的。

　　7. 請問，如果我不參加培訓能否報名協(xié)會組織的公開考試？
　　答：不能，RFP不接受個人報名參加考試?！?

　　8.成為RFP需通過五門考試，如一次僅通過了部分科目，則已通過的科目有多長時間的時效性？未通過的課程可否免費聽下期課程？
　　答：三年；可以

　 9.請問，注冊財務策劃師協(xié)會舉辦的公開考試是不是很難？通過率有多少？
　　答：應該說順利通過國際財務策劃師公會舉辦的公開考試是有一定難度的，這也證明了RFP資質具有很高的含金量。正因為如此，公會同國內專業(yè)機構開展相關培訓工作，旨在幫助學員順利通過考試，獲得RFP資質。據(jù)統(tǒng)計，在國外參加過培訓的學員通過率一般在30%左右，大陸由于暫時是中文考試，所以通過率要高一些。2004-2007年度注冊財務策劃師華南地區(qū)考試通過率達70%以上,居*首位。隨著財務策劃行業(yè)在國內的蓬勃發(fā)展，日趨成熟，內地的考試難度也將進一步提升，這與當年的CPA考試極為相似。

　　10.作為一名資深金融從業(yè)人員，在金融界摸爬滾打了很多年，考取RFP對于我來說有什么意義？
　　答：您作為一名資深的金融從業(yè)人員，固然在金融領域已經積累了相當豐富的專業(yè)知識和寶貴的工作經驗。但畢竟我國金融行業(yè)的發(fā)展還處于初級階段，相比較金融發(fā)達*，我們要學習的東西還很多。伴隨著國內金融領域國際化進程，大量的具有國際水準的專業(yè)金融人才將成為新寵。鑒此，獲取RFP資質對于您來說也是意義重大：
　　首先，個人理財將成為我國*發(fā)展?jié)摿?、發(fā)展速度最快的金融服務行業(yè)之一，因此，國內對于專業(yè)的財務策劃師的需求也與日俱增，成為RFP，不僅可以提升自己在國際金融領域的競爭實力，更能充分體現(xiàn)出自身的職業(yè)價值。
　　其次，參加RFP課程培訓，可以接觸到國際上*進的財務策劃理念，了解和掌握國際個人理財工作實踐中最普遍、最有效的工作方法。我們的課程涉及財務策劃、保險策劃、投資策劃、稅務策劃及財務策劃實踐領域?？既×薘FP資質，您將有能力為客戶制定出具有國際水準的理財計劃，成為*個人理財行業(yè)里的專家。
　　*，雖然財務策劃師行業(yè)在國內還并未被人們所熟知，但國內的很多金融機構已經開設涉足該領域。國內相關金融監(jiān)管機構已經表示，將盡快在國內建立*金融策劃師協(xié)會，逐步引入財務策劃領域國際認證資質。

    11.作為一個企業(yè)經營管理人員，我學習RFP有什么意義？

　  答：*的財務管理人員的平均素質遠未達到發(fā)達*的水平。與國外同行相比，很多企業(yè)不僅對財務策劃職位角色定位十分模糊，相關從業(yè)人員甚至沒有受過系統(tǒng)的相關專業(yè)訓練。大型公司的總會計師的素質與跨國公司同行相比也差距甚大，上海*會計CFO研究中心副主任鄧傳洲博士認為，由于目前財務策劃從業(yè)人員中中擔綱的骨干力量很多是90年代前后畢業(yè)的，專業(yè)大多是會計，知識結構明顯不足，在后續(xù)教育方面也不看重，造成整體素質并不能勝任財務管理，很多人甚至對資本結構對企業(yè)安全的重要性都缺乏認識。

    而RFP的課程培訓，正好針對*國情，彌補這方面的不足，我們通過財務策劃課程、稅收、投資、融資等一系列的課程的學習，讓學員們得到一個系統(tǒng)和完整的學習，提高他們的實際操作能力。不少學員反應，通過對該課程的學習自己的財務策劃和財務管理水平達到了一個新的高度。

    12. 請問，現(xiàn)在國際上有多少人取得了RFP資質認證？
　　答：目前，全球有六萬多位專業(yè)人士取得了RFP資質，截止2008年10月1日國內有5000位專業(yè)人士已取得注冊財務策劃師(RFP)資格。

    13.請問，在拿到了RFP后，如何申請英國的IFA資質？
　　答：根據(jù)2003年8月4日，英國財務會計師公會（IFA）和國際財務策劃師公會（IARFP）簽署的IFA 和RFP之間互相認可專業(yè)資格的協(xié)議。RFP的正式會員當考獲英國財務會計師公會要求的二門相關課程考試,成績合格并符合工作經驗,便可獲得英國財務會計師公會IFA的資格，這兩門課程分別是財務會計、審計技巧。

    14 請問，課程的價值體現(xiàn)在哪里？
　　答：這個培訓課程是2004年*人事*引入的一個高端理財專業(yè)課程，屬于*緊缺人才培訓工程之一，也是取得RFP國際認證的必經之路。學員先行一步，具有先發(fā)優(yōu)勢，代表著這個行業(yè)的為來。完成課程的學員將成為“金錢設計師”，就業(yè)前景非常廣闊，既可以在企業(yè)里面做財務策劃的決策人，也可以在金融行業(yè)為高端客戶理財，還可以為自己和家庭作全面的理財規(guī)劃，實現(xiàn)資產的保值和增值。

    按照*加入WTO的承諾，*將在2006年12月11日全面開放金融市場業(yè)務，隨著大批外資金融集團及投資機構的進入，財務策劃師必成為熾手可熱的人才，從這個意義上，現(xiàn)在是充電的*時機，所以我們的招生很火爆，據(jù)專家預測，2007年前后，注冊財務策劃師將成為企業(yè)和金融行業(yè)的領頭羊，人才缺口達到300萬，而目前國內取得該認證的人士才兩千多人，缺口很大，就好像當年*的CPA發(fā)展情況一樣。

　　15.學員畢業(yè)后就業(yè)情況如何?

　　答：根據(jù)2006年度一季度的調查顯示，自華工畢業(yè)的1200多名注冊財務策劃師學員當中，23.8%在本企業(yè)已經得到晉升，56.6%得到加薪并有望在后半年晉升更高的職位。隨著國內金融市場的進一步開放，注冊財務策劃師的執(zhí)業(yè)前景令人矚目。