三大上市行握手戰(zhàn)略投資者 開啟合作黃金期
三家大型上市銀行與其境外戰(zhàn)略投資者的戰(zhàn)略合作項(xiàng)目都是董事長(zhǎng)親手抓，從這點(diǎn)可以看出，戰(zhàn)略投資者在國(guó)有銀行改善公司治理當(dāng)中扮演著不同尋常的角色。
中行：戰(zhàn)投分工各有不同
在中行的四家境外戰(zhàn)略投資者中，分工各有不同。其中，與蘇格蘭皇家銀行的合作最為全面。按照雙方簽訂的合作框架協(xié)議，雙方在信用卡、財(cái)富管理和企業(yè)銀行等一系列業(yè)務(wù)上展開合作。另外，兩家銀行在企業(yè)治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、金融管理、人力資源和信息技術(shù)等關(guān)鍵領(lǐng)域也建立了緊密的合作關(guān)系，雙方在私人銀行、信用卡業(yè)務(wù)等領(lǐng)域的合作已取得進(jìn)展。淡馬錫側(cè)重協(xié)助改善公司治理領(lǐng)域，中行亦將借鑒淡馬錫的市場(chǎng)化管理經(jīng)驗(yàn)；瑞銀側(cè)重公司及投資銀行業(yè)務(wù)。此外，亞洲開發(fā)銀行負(fù)責(zé)內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。
據(jù)了解，中行司庫(kù)*與戰(zhàn)略投資者瑞銀、蘇格蘭皇家銀行一直保持密切交流，學(xué)習(xí)其匯率風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。另外中行也參與了蘇格蘭皇家銀行對(duì)*長(zhǎng)航南京油運(yùn)公司的1.81億美元船運(yùn)融資貸款。
不過，中行與蘇格蘭皇家銀行也有分歧，兩家銀行就企業(yè)金融、保險(xiǎn)和資產(chǎn)管理上的合作進(jìn)行討論，但中行對(duì)大力發(fā)展混業(yè)經(jīng)營(yíng)疑慮重重，所以在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合作方面并不像私人銀行業(yè)務(wù)順利。一位蘇格蘭皇家銀行高層說：“我們不僅是合作伙伴，也是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。但我始終相信，一加一一定大于二。”
工行：受益于高盛全方位提升
由于工行一直想向綜合經(jīng)營(yíng)發(fā)展，高盛、安聯(lián)這一“投行＋保險(xiǎn)”的黃金組合，可以幫助工行以更快的速度向混業(yè)經(jīng)營(yíng)邁進(jìn)。
工行與高盛具體到雙方合作的每一個(gè)工作組都是由雙方人員共同組成的，面對(duì)問題一起研究，既避免了過去關(guān)起門來自己搞的做法，也杜絕了簡(jiǎn)單的照抄照搬的弊端，從而可以拿出一系列既達(dá)到國(guó)際先進(jìn)水平，又符合*市場(chǎng)和銀行自身特色的解決方案。
在戰(zhàn)略合作伙伴高盛的協(xié)助下，工商銀行(6.90,-0.01,-0.14%)研發(fā)出了以人民幣為本金，內(nèi)嵌多種外匯衍生產(chǎn)品的雙幣種結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，并根據(jù)內(nèi)嵌產(chǎn)品類型的不同設(shè)計(jì)了分別同匯率、利率、商品、信用事件以及股票指數(shù)掛鉤的類雙幣結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品。
高盛還幫助工行建立一個(gè)對(duì)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)控和管理的系統(tǒng)，從技術(shù)平臺(tái)到制度政策方面給予幫助；在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域，高盛與工行正在共同對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)及職能分工進(jìn)行研究，再造風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)流程，設(shè)計(jì)一整套關(guān)于貸款組合風(fēng)險(xiǎn)管理的方法、模型和系統(tǒng)。
高盛公司正在幫助工行構(gòu)建國(guó)際一流的交易平臺(tái)，與此相關(guān)的是，工行正在興建一個(gè)能容納千名交易員的交易大廳。一旦人民幣完全自由浮動(dòng)后，工行能夠?yàn)槿嗣駧抛鍪猩虡I(yè)務(wù)做好準(zhǔn)備。
工行正在爭(zhēng)取IPO及包括債券發(fā)行在內(nèi)的投行業(yè)務(wù)牌照，在公司與投資銀行合作領(lǐng)域，高盛與工行在重組并購(gòu)、資產(chǎn)證券化、直接投資、股票及債券承銷和顧問、研發(fā)等領(lǐng)域建立了交叉推薦客戶的渠道和合作機(jī)制。高盛集團(tuán)在商品貿(mào)易金融、ECA支持融資、租賃與資產(chǎn)金融、銀團(tuán)債務(wù)市場(chǎng)、特殊金融和優(yōu)化金融方面協(xié)助工行完善業(yè)務(wù)組織架構(gòu)以及操作流程，幫助工行引進(jìn)結(jié)構(gòu)金融產(chǎn)品體系，并制定結(jié)構(gòu)金融的市場(chǎng)戰(zhàn)略。
建行：掌握戰(zhàn)略合作主動(dòng)權(quán)
熟悉建行與美國(guó)銀行戰(zhàn)略合作的人，大都知道在建行總行地下一層有一個(gè)西餐廳，這里是美國(guó)銀行派駐的50名專家的專用餐廳。建行推進(jìn)辦的人士表示，美國(guó)銀行專家的合作方式主要是介紹美國(guó)銀行的管理實(shí)踐與先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，協(xié)助評(píng)估，或幫助建行制定有關(guān)政策、程序和管理措施。通常的程序是由建行先提出業(yè)務(wù)要求，然后與美方專家協(xié)商。在與美國(guó)銀行的戰(zhàn)略協(xié)助合作中，建行一直掌握提供信息的主動(dòng)權(quán)。
去年8月24日，建行以97.1億港元收購(gòu)美國(guó)銀行在香港的全資子公司美銀亞洲*的股權(quán)。至此，建行在香港的業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴(kuò)大為原來的兩倍，客戶貸款從原來的第十六位飆升至第九位。此次收購(gòu)將成為建行通過在港業(yè)務(wù)，帶動(dòng)全行境外業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的突破口。
今年8月，建行董事長(zhǎng)郭樹清和美國(guó)銀行董事長(zhǎng)肯·劉易斯再次握手，兩家銀行的戰(zhàn)略合作由此進(jìn)入了黃金時(shí)代。雙方還不斷在貿(mào)易融資、債券資本市場(chǎng)、資金業(yè)務(wù)、信用卡、成立合資租賃公司等領(lǐng)域?qū)ふ倚碌暮献鳈C(jī)會(huì)。
三家大型上市銀行與其境外戰(zhàn)略投資者的戰(zhàn)略合作項(xiàng)目都是董事長(zhǎng)親手抓，從這點(diǎn)可以看出，戰(zhàn)略投資者在國(guó)有銀行改善公司治理當(dāng)中扮演著不同尋常的角色。
中行：戰(zhàn)投分工各有不同
在中行的四家境外戰(zhàn)略投資者中，分工各有不同。其中，與蘇格蘭皇家銀行的合作最為全面。按照雙方簽訂的合作框架協(xié)議，雙方在信用卡、財(cái)富管理和企業(yè)銀行等一系列業(yè)務(wù)上展開合作。另外，兩家銀行在企業(yè)治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、金融管理、人力資源和信息技術(shù)等關(guān)鍵領(lǐng)域也建立了緊密的合作關(guān)系，雙方在私人銀行、信用卡業(yè)務(wù)等領(lǐng)域的合作已取得進(jìn)展。淡馬錫側(cè)重協(xié)助改善公司治理領(lǐng)域，中行亦將借鑒淡馬錫的市場(chǎng)化管理經(jīng)驗(yàn)；瑞銀側(cè)重公司及投資銀行業(yè)務(wù)。此外，亞洲開發(fā)銀行負(fù)責(zé)內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。
據(jù)了解，中行司庫(kù)*與戰(zhàn)略投資者瑞銀、蘇格蘭皇家銀行一直保持密切交流，學(xué)習(xí)其匯率風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。另外中行也參與了蘇格蘭皇家銀行對(duì)*長(zhǎng)航南京油運(yùn)公司的1.81億美元船運(yùn)融資貸款。
不過，中行與蘇格蘭皇家銀行也有分歧，兩家銀行就企業(yè)金融、保險(xiǎn)和資產(chǎn)管理上的合作進(jìn)行討論，但中行對(duì)大力發(fā)展混業(yè)經(jīng)營(yíng)疑慮重重，所以在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合作方面并不像私人銀行業(yè)務(wù)順利。一位蘇格蘭皇家銀行高層說：“我們不僅是合作伙伴，也是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。但我始終相信，一加一一定大于二。”
工行：受益于高盛全方位提升
由于工行一直想向綜合經(jīng)營(yíng)發(fā)展，高盛、安聯(lián)這一“投行＋保險(xiǎn)”的黃金組合，可以幫助工行以更快的速度向混業(yè)經(jīng)營(yíng)邁進(jìn)。
工行與高盛具體到雙方合作的每一個(gè)工作組都是由雙方人員共同組成的，面對(duì)問題一起研究，既避免了過去關(guān)起門來自己搞的做法，也杜絕了簡(jiǎn)單的照抄照搬的弊端，從而可以拿出一系列既達(dá)到國(guó)際先進(jìn)水平，又符合*市場(chǎng)和銀行自身特色的解決方案。
在戰(zhàn)略合作伙伴高盛的協(xié)助下，工商銀行(6.90,-0.01,-0.14%)研發(fā)出了以人民幣為本金，內(nèi)嵌多種外匯衍生產(chǎn)品的雙幣種結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，并根據(jù)內(nèi)嵌產(chǎn)品類型的不同設(shè)計(jì)了分別同匯率、利率、商品、信用事件以及股票指數(shù)掛鉤的類雙幣結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品。
高盛還幫助工行建立一個(gè)對(duì)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)控和管理的系統(tǒng)，從技術(shù)平臺(tái)到制度政策方面給予幫助；在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域，高盛與工行正在共同對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)及職能分工進(jìn)行研究，再造風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)流程，設(shè)計(jì)一整套關(guān)于貸款組合風(fēng)險(xiǎn)管理的方法、模型和系統(tǒng)。
高盛公司正在幫助工行構(gòu)建國(guó)際一流的交易平臺(tái)，與此相關(guān)的是，工行正在興建一個(gè)能容納千名交易員的交易大廳。一旦人民幣完全自由浮動(dòng)后，工行能夠?yàn)槿嗣駧抛鍪猩虡I(yè)務(wù)做好準(zhǔn)備。
工行正在爭(zhēng)取IPO及包括債券發(fā)行在內(nèi)的投行業(yè)務(wù)牌照，在公司與投資銀行合作領(lǐng)域，高盛與工行在重組并購(gòu)、資產(chǎn)證券化、直接投資、股票及債券承銷和顧問、研發(fā)等領(lǐng)域建立了交叉推薦客戶的渠道和合作機(jī)制。高盛集團(tuán)在商品貿(mào)易金融、ECA支持融資、租賃與資產(chǎn)金融、銀團(tuán)債務(wù)市場(chǎng)、特殊金融和優(yōu)化金融方面協(xié)助工行完善業(yè)務(wù)組織架構(gòu)以及操作流程，幫助工行引進(jìn)結(jié)構(gòu)金融產(chǎn)品體系，并制定結(jié)構(gòu)金融的市場(chǎng)戰(zhàn)略。
建行：掌握戰(zhàn)略合作主動(dòng)權(quán)
熟悉建行與美國(guó)銀行戰(zhàn)略合作的人，大都知道在建行總行地下一層有一個(gè)西餐廳，這里是美國(guó)銀行派駐的50名專家的專用餐廳。建行推進(jìn)辦的人士表示，美國(guó)銀行專家的合作方式主要是介紹美國(guó)銀行的管理實(shí)踐與先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，協(xié)助評(píng)估，或幫助建行制定有關(guān)政策、程序和管理措施。通常的程序是由建行先提出業(yè)務(wù)要求，然后與美方專家協(xié)商。在與美國(guó)銀行的戰(zhàn)略協(xié)助合作中，建行一直掌握提供信息的主動(dòng)權(quán)。
去年8月24日，建行以97.1億港元收購(gòu)美國(guó)銀行在香港的全資子公司美銀亞洲*的股權(quán)。至此，建行在香港的業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴(kuò)大為原來的兩倍，客戶貸款從原來的第十六位飆升至第九位。此次收購(gòu)將成為建行通過在港業(yè)務(wù)，帶動(dòng)全行境外業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的突破口。
今年8月，建行董事長(zhǎng)郭樹清和美國(guó)銀行董事長(zhǎng)肯·劉易斯再次握手，兩家銀行的戰(zhàn)略合作由此進(jìn)入了黃金時(shí)代。雙方還不斷在貿(mào)易融資、債券資本市場(chǎng)、資金業(yè)務(wù)、信用卡、成立合資租賃公司等領(lǐng)域?qū)ふ倚碌暮献鳈C(jī)會(huì)。
