Q：什么是*理財規(guī)劃師認證？
A：隨著經濟的發(fā)展與居民可支配收入不斷增長，人們開始更多地關注自身的財務狀況，希望能夠運用儲蓄和其他理財工具的結合，來確保日后生活的財務自由和財務尊嚴。在這種背景下 ，為客戶進行整體財富規(guī)劃的理財規(guī)劃師應運而生，具有廣泛的職業(yè)發(fā)展前景。但由于缺乏統一的管理與指導，社會上相繼出現了各種理財規(guī)劃認證與培訓，考試與培訓質量良莠不齊，影響了整個理財規(guī)劃行業(yè)的健康發(fā)展。為了規(guī)范理財規(guī)劃行業(yè)，建立統一、權威的理財認證證書，*勞動和社會保障部推出了理財規(guī)劃師認證考試（即*理財規(guī)劃師），并制定了《理財規(guī)劃師*職業(yè)標準》，力圖建立統一、規(guī)范的行業(yè)標準。
Q：*理財規(guī)劃師認證的特點是什么？
A：*理財規(guī)劃師作為*由*認證的理財規(guī)劃師，具有權威性、本土化的特點。所謂權威性是指理財規(guī)劃師證書是*一個由*權威機構頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書，*勞動和社會保障部是*具有頒發(fā)*證書的權威機構，社會上其它理財認證機構皆屬于民間組織。本土化是指，*理財規(guī)劃師立足于*本土現實，以實用為目的，考試安排與培訓課程具有很強的操作性，所學知識內容與我國國情、現實緊密相連，具有良好的實用性。
Q：*理財規(guī)劃師分為幾級？
A：*理財規(guī)劃師共分三級：
*三級，助理理財規(guī)劃師
*二級，理財規(guī)劃師
*一級，高級理財規(guī)劃師
目前，只啟動了*三級與二級的認證。
Q：每次*理財規(guī)劃師認證考試間隔多久？
A：*理財規(guī)劃師認證考試每年考兩次，分別在5月與11月。
Q：*理財規(guī)劃師考試需要培訓嗎？
A：*理財規(guī)劃師并不要求強制培訓，對于工作年限達到直接報考要求者，可不參加培訓，直接進行考試，具體信息請參考考試申報條件。但由于通過理財規(guī)劃師*認證考試需要有廣泛、全面的金融知識與豐富的實踐經驗，參加正規(guī)的考試培訓將更有利于通過考試認證。對于需要培訓的考生，《理財規(guī)劃師職業(yè)*標準》規(guī)定：助理理財規(guī)劃師的培訓時間應不少于120標準學時的培訓；理財規(guī)劃師的培訓時間應不少于120標準學時，高級理財規(guī)劃師應不少于100標準學時。
Q：理財規(guī)劃師的職業(yè)前景怎樣？
A：從國際經驗來看，理財規(guī)劃師作為為客戶提供理財規(guī)劃服務的金融從業(yè)人員，既可以服務于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列*。
而從我國發(fā)展來看，經濟的長期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法；另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業(yè)人員對其進行指導?？梢姡覈洕陌l(fā)展，客觀上需要理財規(guī)劃師對人們的財富進行規(guī)劃與管理。目前，理財規(guī)劃師在我國尚屬于一個新興的行業(yè)，理財規(guī)劃師缺口龐大，具有相當大的發(fā)展?jié)摿εc空間。
Q：國際著名理財規(guī)劃師認證有哪些？
A：ChFC——特許理財顧問師
美國ChFC（Chartered Financial Consultant）1982年由美國創(chuàng)立，以其考試難度較高，后續(xù)培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書。要取得ChFC證照，需有3年相關工作經驗，并通過八門核心課程。ChFC與其它理財相互承認學分。
CLU——特許人壽理財師
CLU（Chartered Life Underwriter）是特許人壽理財師的簡稱，美國三大理財認證之一。作為公認的壽險專業(yè)領域*級別的資格認證，CLU始于1927年，已有超過94000人取得該證書，是目前持有人數最多的理財認證證書。隨著CLU的發(fā)展，它的范疇早已不局限于壽險領域，而是最為一個綜合理財規(guī)劃認證證書而存在。要獲得CLU證書需通過八門核心課程，以取得有關收入支出規(guī)劃、不動產規(guī)劃、財產傳承規(guī)劃、財產管理等方面的能力。
CFP——注冊理財規(guī)劃師
CFP（Certified Financial Planner）是注冊理財規(guī)劃師的簡稱，由CFP標準委員會(CFP Board of Standards)考試認證，在美國廣受認可。1972年美國首批CFP誕生，截至2004年底全美共有5萬人獲得該項認證資格。CFP考試涉及七大類共102個子課題，涵蓋了保險、投資、財務、會計等基本原理、政策法規(guī)及市場投資品種等方方面面的知識，內容廣，難度大。
IFA——獨立財務顧問師
IFA（獨立財務顧問師）是英國的理財規(guī)劃，主要指從事理財咨詢行業(yè)的執(zhí)業(yè)人員。我們通常將通過理財規(guī)劃師考試并取得從業(yè)資格的從業(yè)人員叫做理財規(guī)劃師，而英國對此的稱謂是IFA，即獨立財務顧問師。英國獨立財務顧問師并非是一項資格考試，而是一個從業(yè)資格，它的授予標準主要在于你是否已經獲得相關，而不是需要通過考試才能獲得。
Q：*證書權威嗎？
A：1、證書*統一編號、網上隨時可以查詢。*范圍內有效、*承認。
2、*人民共和國勞動和社會保障部是*具有頒發(fā)*證書職能的權威機構。
3、是由*一級協會和行業(yè)權威技能鑒定機構承擔考試評審并由指定機構進行培訓。
Q：什么是就業(yè)準入制度？
A：所謂就業(yè)準入制度是指根據《勞動法》和《職業(yè)教育法》的有關規(guī)定，對從事技術復雜、通用性廣、涉及到*財產、人民安全和消費者利益的職業(yè)的勞動者，必須經過培訓，并取得證書，方可就業(yè)上崗。實行就業(yè)準入的職業(yè)范圍由勞動和社會保障部確定并向社會公布。
Q：證書與職稱有什么區(qū)別?
A：是表明從事某一職業(yè)的前提條件，例如要從事教學工作必須先取得教師的。而職稱涵蓋了專業(yè)的技術資格和雙重含義。由于世界上許多*沒有職稱，因此*入世后，職稱改革將進一步加快，逐步擴大制度的實施范圍。
Q：什么是證書制度？
A：證書制度是勞動就業(yè)制度的一項重要內容，也是一種特殊形式的*考試制度。它是指按照*制定的職業(yè)技能標準或任職資格條件，通過*認定的考核鑒定機構，對勞動者的技能水平或進行客觀公正、科學規(guī)范的評價和鑒定，對合格者授予相應的*證書。
Q：*證書與其他證書的區(qū)別是什么？
A：*證書是通過*法律，法令和行政條規(guī)的形式，以*的力量來推行，由*授權認定的鑒定機構來實施的；*證書是勞動者從事相應職業(yè)的資格憑證；*證書作為勞動者就業(yè)上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據；*證書在*范圍內通用。
A：隨著經濟的發(fā)展與居民可支配收入不斷增長，人們開始更多地關注自身的財務狀況，希望能夠運用儲蓄和其他理財工具的結合，來確保日后生活的財務自由和財務尊嚴。在這種背景下 ，為客戶進行整體財富規(guī)劃的理財規(guī)劃師應運而生，具有廣泛的職業(yè)發(fā)展前景。但由于缺乏統一的管理與指導，社會上相繼出現了各種理財規(guī)劃認證與培訓，考試與培訓質量良莠不齊，影響了整個理財規(guī)劃行業(yè)的健康發(fā)展。為了規(guī)范理財規(guī)劃行業(yè)，建立統一、權威的理財認證證書，*勞動和社會保障部推出了理財規(guī)劃師認證考試（即*理財規(guī)劃師），并制定了《理財規(guī)劃師*職業(yè)標準》，力圖建立統一、規(guī)范的行業(yè)標準。
Q：*理財規(guī)劃師認證的特點是什么？
A：*理財規(guī)劃師作為*由*認證的理財規(guī)劃師，具有權威性、本土化的特點。所謂權威性是指理財規(guī)劃師證書是*一個由*權威機構頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書，*勞動和社會保障部是*具有頒發(fā)*證書的權威機構，社會上其它理財認證機構皆屬于民間組織。本土化是指，*理財規(guī)劃師立足于*本土現實，以實用為目的，考試安排與培訓課程具有很強的操作性，所學知識內容與我國國情、現實緊密相連，具有良好的實用性。
Q：*理財規(guī)劃師分為幾級？
A：*理財規(guī)劃師共分三級：
*三級，助理理財規(guī)劃師
*二級，理財規(guī)劃師
*一級，高級理財規(guī)劃師
目前，只啟動了*三級與二級的認證。
Q：每次*理財規(guī)劃師認證考試間隔多久？
A：*理財規(guī)劃師認證考試每年考兩次，分別在5月與11月。
Q：*理財規(guī)劃師考試需要培訓嗎？
A：*理財規(guī)劃師并不要求強制培訓，對于工作年限達到直接報考要求者，可不參加培訓，直接進行考試，具體信息請參考考試申報條件。但由于通過理財規(guī)劃師*認證考試需要有廣泛、全面的金融知識與豐富的實踐經驗，參加正規(guī)的考試培訓將更有利于通過考試認證。對于需要培訓的考生，《理財規(guī)劃師職業(yè)*標準》規(guī)定：助理理財規(guī)劃師的培訓時間應不少于120標準學時的培訓；理財規(guī)劃師的培訓時間應不少于120標準學時，高級理財規(guī)劃師應不少于100標準學時。
Q：理財規(guī)劃師的職業(yè)前景怎樣？
A：從國際經驗來看，理財規(guī)劃師作為為客戶提供理財規(guī)劃服務的金融從業(yè)人員，既可以服務于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列*。
而從我國發(fā)展來看，經濟的長期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法；另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業(yè)人員對其進行指導?？梢姡覈洕陌l(fā)展，客觀上需要理財規(guī)劃師對人們的財富進行規(guī)劃與管理。目前，理財規(guī)劃師在我國尚屬于一個新興的行業(yè)，理財規(guī)劃師缺口龐大，具有相當大的發(fā)展?jié)摿εc空間。
Q：國際著名理財規(guī)劃師認證有哪些？
A：ChFC——特許理財顧問師
美國ChFC（Chartered Financial Consultant）1982年由美國創(chuàng)立，以其考試難度較高，后續(xù)培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書。要取得ChFC證照，需有3年相關工作經驗，并通過八門核心課程。ChFC與其它理財相互承認學分。
CLU——特許人壽理財師
CLU（Chartered Life Underwriter）是特許人壽理財師的簡稱，美國三大理財認證之一。作為公認的壽險專業(yè)領域*級別的資格認證，CLU始于1927年，已有超過94000人取得該證書，是目前持有人數最多的理財認證證書。隨著CLU的發(fā)展，它的范疇早已不局限于壽險領域，而是最為一個綜合理財規(guī)劃認證證書而存在。要獲得CLU證書需通過八門核心課程，以取得有關收入支出規(guī)劃、不動產規(guī)劃、財產傳承規(guī)劃、財產管理等方面的能力。
CFP——注冊理財規(guī)劃師
CFP（Certified Financial Planner）是注冊理財規(guī)劃師的簡稱，由CFP標準委員會(CFP Board of Standards)考試認證，在美國廣受認可。1972年美國首批CFP誕生，截至2004年底全美共有5萬人獲得該項認證資格。CFP考試涉及七大類共102個子課題，涵蓋了保險、投資、財務、會計等基本原理、政策法規(guī)及市場投資品種等方方面面的知識，內容廣，難度大。
IFA——獨立財務顧問師
IFA（獨立財務顧問師）是英國的理財規(guī)劃，主要指從事理財咨詢行業(yè)的執(zhí)業(yè)人員。我們通常將通過理財規(guī)劃師考試并取得從業(yè)資格的從業(yè)人員叫做理財規(guī)劃師，而英國對此的稱謂是IFA，即獨立財務顧問師。英國獨立財務顧問師并非是一項資格考試，而是一個從業(yè)資格，它的授予標準主要在于你是否已經獲得相關，而不是需要通過考試才能獲得。
Q：*證書權威嗎？
A：1、證書*統一編號、網上隨時可以查詢。*范圍內有效、*承認。
2、*人民共和國勞動和社會保障部是*具有頒發(fā)*證書職能的權威機構。
3、是由*一級協會和行業(yè)權威技能鑒定機構承擔考試評審并由指定機構進行培訓。
Q：什么是就業(yè)準入制度？
A：所謂就業(yè)準入制度是指根據《勞動法》和《職業(yè)教育法》的有關規(guī)定，對從事技術復雜、通用性廣、涉及到*財產、人民安全和消費者利益的職業(yè)的勞動者，必須經過培訓，并取得證書，方可就業(yè)上崗。實行就業(yè)準入的職業(yè)范圍由勞動和社會保障部確定并向社會公布。
Q：證書與職稱有什么區(qū)別?
A：是表明從事某一職業(yè)的前提條件，例如要從事教學工作必須先取得教師的。而職稱涵蓋了專業(yè)的技術資格和雙重含義。由于世界上許多*沒有職稱，因此*入世后，職稱改革將進一步加快，逐步擴大制度的實施范圍。
Q：什么是證書制度？
A：證書制度是勞動就業(yè)制度的一項重要內容，也是一種特殊形式的*考試制度。它是指按照*制定的職業(yè)技能標準或任職資格條件，通過*認定的考核鑒定機構，對勞動者的技能水平或進行客觀公正、科學規(guī)范的評價和鑒定，對合格者授予相應的*證書。
Q：*證書與其他證書的區(qū)別是什么？
A：*證書是通過*法律，法令和行政條規(guī)的形式，以*的力量來推行，由*授權認定的鑒定機構來實施的；*證書是勞動者從事相應職業(yè)的資格憑證；*證書作為勞動者就業(yè)上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據；*證書在*范圍內通用。
