理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)名字聽(tīng)上去具有謀略和精英之感,理財(cái)規(guī)劃師又稱(chēng)金融理財(cái)策劃師或理財(cái)顧問(wèn),就是為客戶(hù)提供全面理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人士,那么成為一名*的理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該具備哪些本質(zhì)特點(diǎn)呢,請(qǐng)跟隨小編的目光往下看

一、良好的人品及職業(yè)操守。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶(hù)的利益為服務(wù)中心,時(shí)時(shí)刻刻為客戶(hù)著想。此外,保守客戶(hù)的個(gè)人秘密也是重要方面。

二、豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí)。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專(zhuān)才"。這就是說(shuō)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識(shí),同時(shí)在某些方面又是專(zhuān)才,如保險(xiǎn)、證券等方面有特長(zhǎng)。

三、豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。只講理論是不能幫助客戶(hù)達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的,因此,實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富是客戶(hù)選擇理財(cái)規(guī)劃師的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。

四、相對(duì)的獨(dú)立性。在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師,在為客戶(hù)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí),或多或少都會(huì)有推銷(xiāo)產(chǎn)品的目的,這是客觀存在的問(wèn)題,但推銷(xiāo)產(chǎn)品應(yīng)以客戶(hù)的利益為出發(fā)點(diǎn),不應(yīng)是"為推銷(xiāo)而理財(cái)"。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多"獨(dú)立理財(cái)公司",這些理財(cái)公司的獨(dú)立性較強(qiáng),不依附于某些金融機(jī)構(gòu),他們是從客戶(hù)的角度出發(fā),幫助客戶(hù)選擇投資產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)。

五、良好的個(gè)人品牌。今后社會(huì)上一定會(huì)出現(xiàn)一批具有良好口碑的"*理財(cái)規(guī)劃師"?？蛻?hù)選擇這些*理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該會(huì)得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),"信譽(yù)"是理財(cái)規(guī)劃師賴(lài)以生存的重要基礎(chǔ)。

六、良好的心理素質(zhì)。理財(cái)規(guī)劃師會(huì)遇到很多被拒絕的情況,好的理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該在好的時(shí)候要出現(xiàn),在不好的時(shí)候也不離棄。薪酬?duì)顩r過(guò)去,理財(cái)規(guī)劃師主要是根據(jù)客戶(hù)的有價(jià)證券的升值情況抽取傭金。他們認(rèn)為其報(bào)酬的高低應(yīng)該反映出他們銷(xiāo)售產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)價(jià)值,而這些價(jià)值會(huì)隨著時(shí)間的推移而增長(zhǎng)。