【*一級(jí)理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考條件是什么】理財(cái)規(guī)劃師考試要求通過授權(quán)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)報(bào)名;個(gè)人不能直接注冊(cè)。報(bào)名需要符合相應(yīng)的等級(jí)條件并提交材料?？荚囐M(fèi)用和程序因等級(jí)而異。同時(shí)具備以下條件的,還可以報(bào)考高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)一級(jí)認(rèn)證考試:具有完全民事行為能力。

理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容

投資管理包括購(gòu)買股票、基金、期權(quán)或投資于某一企業(yè)的股權(quán)等。這屬于投資管理范疇。

風(fēng)險(xiǎn)管理:在人的一生中,會(huì)出現(xiàn)各種各樣的風(fēng)險(xiǎn),比如事故、疾病、失業(yè)等等。經(jīng)營(yíng)企業(yè)在投資過程中可能涉及法律風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流中斷風(fēng)險(xiǎn)、虧損風(fēng)險(xiǎn),甚至是下滑風(fēng)險(xiǎn),這些都需要進(jìn)行規(guī)劃和準(zhǔn)備。

現(xiàn)金流管理,對(duì)于一個(gè)家庭或一個(gè)企業(yè)來說,每個(gè)月的支出,包括必要的支出和收入,都需要提前計(jì)劃。

說到稅收規(guī)劃,普通人關(guān)注的是百分之幾的利息,而富人看重的是通過稅收規(guī)劃可以節(jié)省的幾十個(gè)百分點(diǎn)的稅收。因此,在當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境下,稅收籌劃具有十分重要的意義。

理財(cái)規(guī)劃的重要部分

谷口雅弘說:"孩子的言行就像一面鏡子,反映出家庭和父母的精神。因此,我希望孩子們首先樹立一個(gè)好榜樣。"在培養(yǎng)孩子的個(gè)性方面,父母或教育者的日常言行是最有說服力的。這里有三點(diǎn)與孩子的財(cái)富有關(guān):*,孩子的父母必須對(duì)培養(yǎng)孩子的財(cái)商有一個(gè)清晰完整的計(jì)劃;二是教育經(jīng)費(fèi)的積累。日常教育最基本的費(fèi)用從哪里來?出國(guó)深造的費(fèi)用是怎么來的?這筆錢必須是穩(wěn)定和連續(xù)的。建議教育保險(xiǎn)基金?？顚Ｓ?定期定額撥付。第三,從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度來看,兒童是非?；钴S的,對(duì)頭痛,發(fā)燒,疾病和意外事故進(jìn)行保護(hù)是不可避免的。*的風(fēng)險(xiǎn)來源是父母。一旦家里的頂梁柱有危險(xiǎn),這將是一個(gè)大問題。

理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)

有必要對(duì)自己的經(jīng)濟(jì)狀況有一個(gè)全面的了解

這是理財(cái)規(guī)劃的起點(diǎn),也是明確理財(cái)目標(biāo)的基礎(chǔ)。因?yàn)槟隳壳暗慕?jīng)濟(jì)狀況要求,它與你目前的年齡、職業(yè)狀況、婚姻狀況等密切相關(guān)。

這些都可能影響甚至決定你未來投資的方向和態(tài)度,并與你的生活方式直接相關(guān)。因此,財(cái)務(wù)規(guī)劃的*步是明確你在哪里?

理財(cái)規(guī)劃的資產(chǎn)配置

理財(cái)?shù)牡谌?資產(chǎn)配置,善用自己的財(cái)力

有了明確的目標(biāo),對(duì)自己的資產(chǎn)和收入進(jìn)行了梳理,并考慮到家庭實(shí)際情況的風(fēng)險(xiǎn)屬性,下一步就是用好自己的積蓄,通過資產(chǎn)配置逐步實(shí)現(xiàn)家庭的目標(biāo)。

這個(gè)過程是基于之前的所有數(shù)據(jù)和計(jì)算來定制資產(chǎn)配置計(jì)劃。通過使用各種不相關(guān)的資產(chǎn),包括防御性和進(jìn)攻性資產(chǎn),我們可以在保持穩(wěn)定收益的同時(shí)避免資產(chǎn)的大幅波動(dòng)。

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