【助理理財(cái)規(guī)劃師的報(bào)考條件是什么】助理理財(cái)規(guī)劃師是理財(cái)師的三級(jí)認(rèn)證,是金融領(lǐng)域的入門級(jí)職業(yè)。主要為客戶提供基本的理財(cái)咨詢服務(wù),幫助客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。工作經(jīng)歷:連續(xù)從事該職業(yè)6年以上。大專及以上學(xué)歷,并取得授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)證書》。

理財(cái)規(guī)劃的特點(diǎn)

未來(lái)的財(cái)務(wù)目標(biāo)因人而異,也因家庭發(fā)展階段而異。有些人需要考慮孩子的教育費(fèi)用,有些人想買房子,有些人的目標(biāo)是通過(guò)創(chuàng)業(yè)獲得更多的財(cái)富。個(gè)人財(cái)富的增長(zhǎng)可以通過(guò)減少支出來(lái)相對(duì)實(shí)現(xiàn),但個(gè)人財(cái)富的絕對(duì)增長(zhǎng)最終要通過(guò)增加收入來(lái)實(shí)現(xiàn)。補(bǔ)償收入有限。投資的特點(diǎn)是積極追求更高的回報(bào)。個(gè)人財(cái)富的快速積累主要依靠投資的變現(xiàn)。根據(jù)理財(cái)目標(biāo)、個(gè)人可投資金額和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,向客戶推薦有效的投資方案,使投資為個(gè)人或家庭帶來(lái)越來(lái)越多的收入,逐漸成為個(gè)人或家庭的主要收入來(lái)源,最終達(dá)到財(cái)務(wù)自由的程度。

理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)層次

一般來(lái)說(shuō),我們把財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)分為兩個(gè)層次。首先是實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全,即個(gè)人和家庭對(duì)自己目前的財(cái)務(wù)狀況有充分的信心,認(rèn)為現(xiàn)有的財(cái)富足以支付未來(lái)的財(cái)務(wù)支出和實(shí)現(xiàn)其他人生目標(biāo),不會(huì)發(fā)生重大的財(cái)務(wù)危機(jī)。這是每個(gè)家庭首先需要解決的問(wèn)題。一旦你獲得了財(cái)務(wù)安全,你就應(yīng)該為財(cái)務(wù)自由而奮斗。財(cái)務(wù)自由是指?jìng)€(gè)人和家庭的收入主要來(lái)自主動(dòng)投資,而不是被動(dòng)工作。主要體現(xiàn)在投資收入(被動(dòng)收入)可以完全覆蓋個(gè)人和家庭的所有支出,個(gè)人從被迫工作的壓力中解放出來(lái)。

理財(cái)規(guī)劃的產(chǎn)品

銀行理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行向個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、理財(cái)規(guī)劃、投資咨詢、資產(chǎn)管理等專業(yè)服務(wù)活動(dòng)。
產(chǎn)品特點(diǎn):
利率通常高于銀行存款的利率
2)具有較高的安全性,這是由投資目標(biāo)決定的
3)流動(dòng)性差。

理財(cái)規(guī)劃的考試題型

三級(jí)一科:

《理財(cái)與家庭理財(cái)基礎(chǔ)》課程由60道單項(xiàng)選擇題和40道多項(xiàng)選擇題組成,每道題1分,總分100分。

*三科:

科目一:《理財(cái)與家庭理財(cái)基礎(chǔ)》共60道選擇題和40道選擇題,每道題1分,總分100分。

科目二:《風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》共60道選擇題和40道選擇題,每道題1分,總分100分。

科目三:"投資規(guī)劃"——50道選擇題(3道案例題,前2道案例題各10道選擇題,*一道案例題30道選擇題),每道題2分,總分100分。

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