想要成為一名合格的理財(cái)規(guī)劃師，不僅要掌握相關(guān)知識(shí)和技能，還必須要有相關(guān)證書。而三級理財(cái)規(guī)劃師就是當(dāng)前大家的首要任務(wù)。西寧三級理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)機(jī)構(gòu)哪個(gè)比較好？西寧三級理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)機(jī)構(gòu)會(huì)模擬現(xiàn)場操作演示，抓住實(shí)操的分值，值得大家去信賴。

理財(cái)規(guī)劃師的工作內(nèi)容

理財(cái)規(guī)劃師它不局限于提供某種單一的金融產(chǎn)品，而是針對客戶的綜合需求進(jìn)行有針對性的金融服務(wù)組合創(chuàng)新，是一種全方位、分層次、個(gè)體化的服務(wù)。在一定程度上說，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃是 針對客戶的整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人及家庭生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)和負(fù) 債分析、現(xiàn)金流量預(yù)算和管理、投資規(guī)劃、教育規(guī)劃、職業(yè)生涯規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃、 個(gè)人稅務(wù)及遺產(chǎn)規(guī)劃等各方面。

理財(cái)建議——經(jīng)濟(jì)發(fā)展的周期性規(guī)律 

理財(cái)師的投資建議應(yīng)考慮經(jīng)濟(jì)發(fā)展的周期性規(guī)律。經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有自身的周期性特點(diǎn)，這是 不可人為避免的。在上升時(shí)期投資擴(kuò)張、物價(jià)、房價(jià)等都大幅度攀升，通貨膨脹加劇，銀行存 款和債券的利率也調(diào)整頻繁且一般會(huì)持續(xù)上升，這時(shí)應(yīng)該進(jìn)行短期投資;當(dāng)經(jīng)濟(jì)下滑時(shí)，*會(huì) 通過擴(kuò)大財(cái)政支出和執(zhí)行寬松的貨幣政策來刺激經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇，公共項(xiàng)目支出會(huì)增加，國債發(fā)行 量會(huì)加大，但利率也會(huì)下降，這時(shí)就可以做中長期投資。自改革開放以來，我國經(jīng)濟(jì)基本為10 年一個(gè)完整周期，5年快速上升5年緩速上升，在97年的緩速上升時(shí)期，利率下降，國債頻發(fā)， 就適合長期投資，而自01年快速上升以后，利率上升，短期投資和實(shí)業(yè)投資更為適合。

以上就是小編整理的一些關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的工作內(nèi)容和一些投資方面建議。大家都可以作為參考，從而更好的從事這個(gè)行業(yè)。同時(shí)也祝愿廣大考生們能夠順利取得三級證書。