個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，也是理財(cái)規(guī)劃師工作的中的一中，作為個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，一個(gè)努力達(dá)到終生的財(cái)產(chǎn)紅自由自在的過(guò)程，所以在你成為理財(cái)規(guī)劃師的時(shí)候就應(yīng)該恪守自己的本分去為顧客理財(cái)?shù)姆矫嬗幸粋€(gè)好的處理方法。
隨著社會(huì)的發(fā)展，人們收入水平的提高 ，對(duì)于提供個(gè)性化的理財(cái)專屬服務(wù)需求日益凸現(xiàn)。享受私人服務(wù)的多數(shù)為中產(chǎn)以上的階層，然而，據(jù)網(wǎng)絡(luò)*數(shù)據(jù)表明，很多普通消費(fèi)者也逐漸成為了私人理財(cái)顧問(wèn)的服務(wù)人群。私人理財(cái)顧問(wèn)主要分布于金融機(jī)構(gòu)中主要針對(duì)自身金融產(chǎn)品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶的需求越來(lái)越高，需要私人理財(cái)顧問(wèn)可以跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)的為客戶量身定做設(shè)計(jì)符合自己的理財(cái)模式。私人理財(cái)顧問(wèn)的“管家式”服務(wù)，將成為未來(lái)私人理財(cái)顧問(wèn)發(fā)展的一大趨勢(shì)。同時(shí)也需要有獨(dú)立于金融機(jī)構(gòu)的第三方私人理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)多個(gè)領(lǐng)域全面服務(wù)。
鑒于社會(huì)對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的強(qiáng)烈需求和理財(cái)規(guī)劃師*標(biāo)準(zhǔn)的缺位，*職業(yè)鑒定中心組織有關(guān)專家根據(jù)*國(guó)情制定了《理財(cái)規(guī)劃師*職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，并于2003年1月23日開(kāi)始施行，從而將理財(cái)規(guī)劃正式確定為一門(mén)職業(yè)。2005年8月，*職業(yè)鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和*人民*財(cái)政金融在北京舉辦了首期理財(cái)規(guī)劃師試點(diǎn)培訓(xùn)班。學(xué)員隨后參加由*職業(yè)鑒定中心舉辦的*理財(cái)規(guī)劃師試驗(yàn)性鑒定考試，考試科目全部合格的學(xué)員被授予理財(cái)規(guī)劃師*證書(shū)。
隨著社會(huì)的發(fā)展，什么時(shí)候是平的提高，對(duì)于一些理財(cái)專屬服務(wù)的需求出現(xiàn)增大，大多數(shù)人們都需要一個(gè)理財(cái)?shù)?，給的財(cái)產(chǎn)分類，所以在此方面理財(cái)規(guī)劃師的工作很容易找到的。
