金融理財(cái)師(AFP)是遵循金融理財(cái)規(guī)范流程的六大步驟、去幫助實(shí)現(xiàn)客戶人生目標(biāo)的專業(yè)人士。作為一名"金融理財(cái)師",必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況,并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。

職業(yè)素質(zhì)

1、具備豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí)。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識(shí),在某些方面又是專才,如保險(xiǎn)、證券等方面又有特長。

2、具有良好的人品及職業(yè)操守。 客戶是理財(cái)規(guī)劃師的"衣食父母",理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心,時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想,而不是以單一地向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外,尤其是保守客戶的個(gè)人秘密也是重要的一方面,理財(cái)規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私,作為客戶的私人理財(cái)顧問,應(yīng)嚴(yán)守機(jī)密。

3、具有相對(duì)的獨(dú)立性。在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師,在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí),或多或少都有推銷產(chǎn)品目的,這是客觀存在的問題。但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn),不應(yīng)是"為推銷而理財(cái)"。