《個人理財與金融產(chǎn)品營銷策略》
主講:唐老師
培訓(xùn)時間:   2天
學(xué)員對象:   金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員等，有興趣學(xué)習(xí)個人理財、投資規(guī)劃和金融產(chǎn)品之精英人士。
² 講師介紹
金融營銷專家和注冊金融理財專家。1998年獲北美注冊金融理財師（CFP）和特許金融理財師（Chartered Financial Planner）；武漢*國際金融專業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位，武漢*美加經(jīng)濟(jì)研究所、加拿大Dalhousie *經(jīng)濟(jì)管理博士學(xué)歷，獲加拿大York *經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位。
² 課程效用
――掌握個人理財中的重要因素和未來趨勢，為客戶作合理的規(guī)劃并完成理財目標(biāo)。
――充分理解個人理財?shù)哪繕?biāo)，了解理財規(guī)劃的原理、主要方法。
――掌握專業(yè)理財分析技能及理財策劃書的制作原理。
――掌握如何為客戶提供有價值的理財解決方案，與客戶建立雙方信任關(guān)系，并贏得客戶尊重。
――認(rèn)識投資的風(fēng)險，科學(xué)的選擇理財產(chǎn)品，合理的規(guī)劃風(fēng)險。
――了解資產(chǎn)配置、資產(chǎn)證券化和投資組合的重要性及多樣化投資的運用。
² 課程提綱
*章  個人理財及理財事業(yè)發(fā)展
1、個人理財?shù)亩x
2、西方個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的背景
3、個人理財發(fā)展的特征
4、國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的原因與狀況
5、國內(nèi)對個人理財專業(yè)人士的需求分析
6、注冊理財規(guī)劃師資格認(rèn)證
第二章 家庭現(xiàn)金與債務(wù)管理
1、 家庭凈資產(chǎn)定義及組成部分
2、 個人理財?shù)钠瘘c
3、 個人理財成敗的標(biāo)志
4、 現(xiàn)金流表及其制作
5、 現(xiàn)金流分析的方法和注意的問題
6、 現(xiàn)金流分析在個人理財中的作用
7、 現(xiàn)金收支與債務(wù)管理
8、 個人債務(wù)的種類課堂案例學(xué)習(xí)與討論:家庭凈資產(chǎn)表、現(xiàn)金流表的結(jié)構(gòu)及制作
第三章  資產(chǎn)配置與投資策劃書
1、 投資品種介紹:股票、基金、債券、房產(chǎn)、權(quán)證、期貨等
2、 銀行投資理財產(chǎn)品與服務(wù)
3、 不同類型資產(chǎn)（投資品種）的特點與歷史表現(xiàn)
4、 風(fēng)險的定義與范疇
5、 風(fēng)險與收益的關(guān)系
6、 資產(chǎn)配置的原則與過程
7、 三種不同的資產(chǎn)配置方法
8、 投資策略與個人投資原則
9、教育規(guī)劃和退休規(guī)劃
10、個人理財案例分析與理財計劃書
綜合案例分析的基本內(nèi)容、案例分析的基本步驟和方法、個人理財計劃書的基本要求和結(jié)構(gòu)，個人理財規(guī)劃書的撰寫技巧
案例課堂案例學(xué)習(xí)與討論:高端客戶個人理財案例和計劃書撰寫、交流
第四章 理財規(guī)劃與投資規(guī)劃
1、了解客戶的理財需求和信息的重要性及方法
2、理財規(guī)劃與投資規(guī)劃的一體化
3、提升為客戶股票、債券、基金、保險等相關(guān)的理財咨詢專業(yè)服務(wù)水準(zhǔn)
4、理財顧問的專業(yè)技能與客戶